بروکر معمولا اشاره به صرافی هایی داره که امکان ترید جفت ارز ها، Cfd ها و … رو دارن. در بروکر های فارکس، گاها میشه کریپتو هم معامله کنین. مثلا در بروکر ویندزور، امکان ترید بیتکوین، بیتکوین کش و لایت کوین وجود داره. در عین حال، صرافی کریپتو یا صرافی ارز دیجیتال، محلی هست صرفا برای معاملات کریپتو کارنسی ها. صرافی واسط بین معامله گران است در حالی که بروکر معاملات غیر مستقیم را ارائه میده.
تفاوت بروکر فارکس و صرافی کریپتو کارنسی
تفاوت بروکر و صرافی ارز دیجیتال را از جنبه های مختلفی میشه بررسی کرد که در ادامه درباره مهم ترین آن ها صحبت میکنیم. ابتدا کمی بیشتر با بروکر و صرافی و نحوه فعالیت آن ها آشنا شده و سپس تفاوت های آن ها را از جهات عملکرد، معامله، امنیت، درآمد، افتتاح حساب و احراز هویت و سپرده گذاری و برداشت بررسی می کنیم.
شما میتونین در ویدئو هایی که من در خصوص بروکر ها تولید کردم، نحوه ترید کریپتو در بروکر های فارکس رو ببینین، اما به صورت کلی وقتی میخواین کریپتو کارنسی ها رو ترید کنین، از صرافی های ارز دیجیتال استفاده کنین. وقتی میخواین ترید فارکس انجام بدین، از بروکر ها استفاده کنین.
در بروکر ها، شما باید سواپ پرداخت کنین – کمیسیون و اسپرد پرداخت کنین. این عبارات در صرافی های ارز دیجیتال اساسا وجود خارجی ندارن ( در واقع وجود دارن، اما خیلی نسبت به فارکس کمتر هستن)سعید محمدی – مدیر وبسایت کنزابروکر
جدول مقایسه بروکر فارکس و صرافی ارز دیجیتال
| ویژگی | بروکر فارکس | صرافی ارز دیجیتال |
|---|---|---|
| نوع دارایی ها | ارزهای سنتی (دلار آمریکا، یورو، ین ژاپن) | ارزهای دیجیتال (بیت کوین، اتریوم) |
| اهرم | مجاز است | به طور معمول ارائه نمیشه |
| تطابق سفارش | ممکنه به عنوان طرف مقابل عمل کنه | خریدار و فروشنده را به طور مستقیم متصل می کنه |
| مقررات | به طور کلی بیشتر تحت مقررات هست | کمتر تحت مقررات هست |
بروکر چیست؟
منظور از بروکر بستری هست که معامله گران روی آن کار می کنن. صرافی ها معمولا بروکرهای خودشان رو دارن. در صرافی ارز دیجیتال شما دارایی مورد معامله رو در اختیار دارین، در حالی که در بروکر این طور نیست. کارگزاری مقدار مشخصی از حساب شما رو قفل کرده و به شما اهرم در فارکس میده. همین موضوع باعث شده کارگزاری بتونه با وثیقه به همه بازارهای مالی دنیا دسترسی داشته باشه.
معمولا تازه واردها از فضای کارگزاری به خوبی استقبال می کنن.
صرافی چیست؟
خب با مفهوم بروکر آشنا شدین. حال برای این که بدونیم فرق اون با صرافی ارز دیجیتال در چیه؟ ابتدا باید یک تعریف هم از صرافی داشته باشیم.
شما می توانستین در بروکر وثیقه گذاشته و به دارایی مد نظر دسترسی پیدا کنین، اما در صرافی این طور نیست. در صرافی شما باید ابتدا یک دارایی داشته باشین تا بعد بتونین دارایی خود را با دارایی دیگری معامله کنین.
تفاوت از نظر عملکرد
صرافی در معاملات شما دخالت نمی کنه، بلکه تنها شما و طرف دیگر معامله رو به هم وصل می کنه. کارگزاری چه می کنه؟ به نمایندگی از مشتری اش معامله می کنه، یعنی دارایی را می خره و یا می فروشه. بروکرها برای اجرای معاملات به یک معامله گر مشخص احتیاجی ندارن.
تفاوت از نظر معامله
کار با صرافی خیلی ساده هست. هر صرافی بر اساس عمق بازار نقدینگی متفاوتی داره. وقتی نقدینگی بالاتر هست، یعنی فاصله کمتری میان سفارشات خرید و فروش وجود داره.
صرافی ها معمولا خدمات اساسی رو ارائه میدن که البته برای بسیاری از کاربران کافی هست. البته الان تعدادی از صرافی ها ابزارهای معاملاتی مثل فیوچرز و غیره رو هم ارائه میدن.
در صرافی می تونین روی تعداد زیادی ارز پایه معامله کنین که این خودش یک مزیت بزرگ هست.
در مقابل بروکرها برای برخی معاملات مواردی مثل مشتقات و غیره را هم فراهم می کنه. کارگزاری ها ابزارهای خاصی هم دارن که میتونه در معاملات به شما کمک کنه. برخی از این ابزارها شامل اندیکاتورها، میانگین متحرک و غیره هست.
استفاده از استراتژی های مختلف معاملاتی هم به شما کمک می کنه عملکرد بهتری داشته و سود بیشتری هم به دست بیارین. دقت کنین که معاملات اهرمی برای معامله گران با تجربه خوبه و مبتدیان نمیتونن از آن ها استفاده کنن.
در صرافی می تونین خیلی سریع و در شرایط مناسب، معامله تون رو انجام بدین. این در حالیه که در بروکر تنها می تونین به دارایی های با نقدینگی بالا فکر کنین. بروکر تنها وثیقه هایی رو قبول می کنه که ارزش بالایی داشته باشن. البته باید بگیم استفاده درست و ترکیبی از بروکرها و صرافی ها میتونه براتون بهترین حالت باشه.
تفاوت از نظر امنیت
بروکرها اسپردهای محدودتری دارن و همین موضوع باعث میشه مورد توجه بسیاری از افراد از جمله آنهایی که معاملات مارجین انجام میدن، قرار بگیره. صرافی ها بسیاری از اوقات مورد هک و حمله قرار می گیرن و این موضوع حتی برای بزرگ ترین اونها هم میتونه پیش بیاد.
در مقابل بروکرها هم با این که ممکنه در معرض چنین خطراتی باشن، اما به خاطر محافظت بیشتر، حداقل مقداری امن تر محسوب میشن.
معمولا مرجع خاصی بروکرها رو تحت نظر داره که این خودش نشانه خوبی هست. یک بروکر معتبر خیلی امن تر از یک صرافی هست که حتی پیشینه خوبی هم داره. علاوه بر این ها، کارگزاران معمولا وجوه شون رو در حساب های بانکی نگه می دارن تا امنیت بیشتری داشته باشه.
بیشتر بخوانید: بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان
تفاوت از نظر درآمد
صرافی و بروکر هر دو از شما کارمزد می گیرن، البته تفاوت هایی در نحوه انجام این کار وجود داره.
معمولا مشتریان یک صرافی با جفت های معاملاتی سر و کار دارن که گسترش زیادی هم داره. به صورت کلی در صرافی ها کارمزد برای موارد مختلف بالاست. در کارگزاری ها، کارمزدها پایین تر هست ولی مقادیر معاملات بیشتره. به صورت کلی و با توجه به نوع معاملات، میزان کارمزد برای این دو در سطح هم اندازه ای در نظر گرفته میشه.
توجه به جدول زیر هم میتونه در درک تفاوت میان بروکر و صرافی به شما کمک کنه.
| صرافی / بروکر | قیمت دارایی | میزان امنیت | هزینه | کاربران |
|---|---|---|---|---|
| صرافی | تعیین شده توسط بازار | بستگی به شرایط دارد | کم تا متوسط | معمولا تریدرهای کوتاه مدت |
| بروکر | تعیین شده توسط کارگزاری | بالا | متوسط | معمولا تریدرهای بلند مدت |
تفاوت از نظر افتتاح حساب و احراز هویت
برای افتتاح حساب در صرافی کافیه یک ایمیل وارد کنین. بعد هم لازمه فرآیند احراز هویت رو انجام بدین. معمولا صرافی ها از شما میخوان تصویری از کارت شناسایی و یا تصویری از خود که کارت شناسایی تان را در دست گرفته اید، آپلود کنین. نهایتا در چند ساعت و یا چند روز به درخواست شما پاسخ داده میشه.
نکته جالب اینه که برخی صرافی ها از جمله بایننس حتی نیازی به احراز هویت هم ندارن و به محض ثبت نام می تونین واریز و برداشت رو شروع کنین.
در بروکرها هم تقریبا ثبت نام به همین شکله، اما تایید حساب کاربری در این جا اجباری هست. البته برخی بروکرها هم احراز هویت رو اجباری نمیدونن.
تفاوت از نظر سپرده گذاری و برداشت
برای کار با صرافی ها نمی تونین از پول فیات استفاده کنین و ابتدا باید ارز دیجیتال بخرین. خرید این ارزها معمولا نیاز به پرداخت کمیسیون و کارمزد داره. مخصوصا اگه تراکنش هاتون زیاد باشه کارمزد و کمیسیون ها میتونه مبلغ قابل توجهی باشه.
همچنین برای برداشت پول از صرافی هم دوباره باید کارمزدهای مربوط به کیف پول یا صرافی آنلاین رو پرداخت کنین. بسیاری از بانک ها از پذیرش پول از صرافی ها خودداری می کنن که این موضوع به خاطر گنگ بودن منشا ارزهای دیجیتال و تراکنش های مربوط به آن هست.
در بروکرها اوضاع متفاوت هست. شارژ و برداشت در این جا معمولا با دلار و یورو انجام میشه و مثل صرافی ها نمی تونین این کار رو از طریق ارزهای دیجیتال انجام بدین، مگر برای بروکرهایی که این امکان رو در اختیار کاربر گذاشتن.
کاربران خارجی برای کار با بروکرها گزینه های زیادی مثل کارت اعتباری، کیف پول الکترونیک و غیره دارن. کاربران ایرانی هم معمولا بروکرهایی رو انتخاب می کنن که امکان پرداخت با وبمانی در آن ها وجود داشته باشه.
دسترسی به بروکرها در ایران
حالا که درباره بروکرها صحبت می کنیم، خوبه کمی در مورد دسترسی آن در کشورمان هم بگیم. متاسفانه همان طور که می دونید، ما برای پرداخت های برون مرزی همواره با مشکلاتی رو به رو هستیم. بارها دیدیم که دارایی هم میهنان مان در صرافی های معتبر دنیا حتی مسدود هم شده. همین موضوع برای بروکرها هم صادق هست، یعنی نمی تونین صد در صد مطمئن باشین که مساله ای پیش نمیاد.
سخن پایانی
همان طور که در متن اشاره کردیم، استفاده ترکیبی از صرافی و بروکر میتونه برای بسیاری از افراد مناسب باشه. در هر دوی این حالات، مخصوصا اگه تازه کار هستین، پیشنهاد می کنیم با مبالغ کم شروع کنین و علاوه بر اون، صرافی و بروکر مطمئنی رو هم انتخاب کنین. صرافی و بروکرها از نظر چگونگی افتتاح حساب، نحوه واریز و برداشت، امنیت، درآمد، معاملات و عملکرد تفاوت هایی دارن.
