از کاربرد صندوق سهام میشه به آسان تر کردن راه برای افراد علاقمند به بازدهی بیشتر از نرخ سود بانکی اشاره کرد؛ اگه زمان کافی یا اطلاعات زیادی برای معامله و فعالیت در انواع بازارهای مالی مثل بورس ندارین، استفاده از صندوق های سرمایه گذاری به شما میتونه کمک کنه.
صندوق سهامی چیست؟
صندوق های سهامی نسبت به بقیه صندوق های سرمایه گذاری ریسک سرمایه گذاری بالاتری داشته و به نوبه خودش پتانسیل بازدهی بالاتری هم ارائه میدن. صندوقهای سرمایهگذاری مشترک که در چندین سهام و احتمالاً مقداری پول نقد سرمایهگذاری میکنن، اغلب برای سرمایهگذارانی که پول رو برای بازنشستگی و بقیه اهداف بلندمدت کنار میگذارن، جذابه.
“ابزارهای مالی متفاوتی در انواع حوزه های اقتصادی به شکل کارآمد و مفیدی وجود دارن که به معامله گران و فعالان اقتصادان کمک زیادی می کنن. این روزها با توجه به اینکه بازارهای مالی جدیدی مثل فارکس و تجارت کریپتو کارنسی (ارزهای دیجیتال) پا به عرصه گذاشتن، استفاده از این ابزارها افزایش چشمگیری داشته.”
شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوا کنزا بروکر
بیشتر بخوانید : بهترین صندوق درآمد ثابت
انواع صندوق های سهامی
صندوق های سهانی رو میشه در دو دسته قرار داد: صندوق های ETF و صندوق های صدور ابطال
صندوق های ETF: صندوق های ETF صندوق های سهامی هستن که در بورس قابل معامله بوده و سرمایه گذاران بسیار راحت میتونن این صندوق های سهامی رو در بورس خرید و فروش کنن.
صندوق های صدور ابطال: صندوق های صدور ابطال هم نوعی از صندوق های سهامی هستن که خرید و فروش آنها از طریق سایت صندوق انجام میشه، یعنی زمانی که میخواین مقداری از دارایی یک صندوق رو بخرین، به سایت صندوق مورد نظر مراجعه کنین. صندوق با توجه به میزان سرمایه شما سهام رو برای شما میخره و یا در اصطلاح صادر میکنه.
زمانی که میخواین صندوق سهانی خودتون رو بفروشین هم به سایت صندوق مراجعه کنین تا صندوق رو برای شما بفروشه و یا در اصطلاح باطل کنه.
صندوق های سهام چگونه بازدهی ایجاد می کنند؟
صندوق های سهام از دو طریق برای سرمایه گذاران بازده ایجاد می کنن. اولاً، اگه شرکت رشد کنه و درآمد کسب کنه، احتمالاً قیمت سهام بیشتر میشه. افزایش قیمت سهام به عنوان سود سرمایه شناخته میشه. علاوه بر این، بسیاری از شرکتها سالانه مقدار کمی از سود رو به سهامداران پرداخت میکنن. این پرداخت به عنوان سود سهام شناخته میشه.
برخی از صندوقهای سهام برای به حداکثر رساندن درآمد سود تقسیمی، برخی برای به حداکثر رساندن مقدار سود سرمایه و برخی برای به دست آوردن بهترین ترکیب از هر دو (به عنوان بازده کل) مدیریت میشن.
به طور کلی، درآمد سرمایه گذاری بیشتر میتونه به معنای ریسک کمتر باشه. به همین ترتیب، برخی از صندوقهای سرمایهگذاری مشترک در ترکیب گستردهای از شرکتها سرمایهگذاری میکنن، در حالی که برخی دیگه ممکنه فقط بر روی شرکتهای کوچک، شرکتهای بینالمللی یا شرکتهایی در بخشهای خاصی مثل فناوری یا انرژی تمرکز دارن.
ویژگی های صندوق های سهام چیست؟ (مزایا و معایب)
تنوع بخشی
صندوقهای سهام داخلی معمولاً سهام منفرد زیادی در صنایع مختلف دارن که میتونه احتمال تأثیر منفی در عملکرد یک سهام یا یک صنعت واحد بر عملکرد کل پرتفوی رو کاهش بده. انواع خاصی از صندوق های سهام داخلی، مثل صندوق های ترکیبی، هم در سبک های مختلف سرمایه گذاری و شرکت های با اندازه های متنوع هستن.
افزایش سرمایه و درآمد
اگه به دنبال سرمایه گذاری در اقتصاد هستین، صندوق های سهامی میتونن پتانسیل قابل توجهی ارائه بدن. کسانی که برای بازنشستگی یا اهداف بلند مدت مشابه پسانداز میکنن، این نوع رشد بالقوه میتونه نقش مهمی در کمک به پسانداز آنها با تورم داشته باشه. علاوه بر این، بسیاری از صندوق های سهام داخلی در شرکت هایی سرمایه گذاری می کنن که به طور منظم سود سهام پرداخت می کنن که میتونه به درآمدزایی کمک کنه.
نقدینگی و راحتی
همه صندوق های سرمایه گذاری به شما این امکان رو میدن که سهام صندوق خودتون رو به ارزش خالص دارایی روزانه بخرین یا بفروشین. شما میتونین انتخاب کنین که درآمد حاصل از تقسیم سود و سود سرمایه به طور خودکار در یک صندوق سرمایه گذاری میشه. این میتونه در طول زمان ترکیب بشه و به بازده بلندمدت کمک کنه، یا سرمایه گذاری های اضافی رو در هر زمان انجام بده.
برای بیشتر صندوق های سهام، حداقل سرمایه اولیه مورد نیاز ممکنه به میزان قابل توجهی کمتر از آن چیزی باشه که باید برای ایجاد یک سبد متنوع از سهام فردی بپردازین.
از دست دادن اصل سرمایه
عملکرد هر صندوق سهام با عملکرد اون سهام تعیین میشه. وقتی سهام نزول کنه، ارزش سرمایه گذاری شما در صندوق هم کم میشه. اگه بخواین صندوق خودتون رو در زمانی که قیمت سهام پایین هست بفروشین، ممکنه سرمایه اولیه خودتون رو از دست بدین. برای مدیریت ریسک در بازار می تونین از نرم افزار مدیریت سرمایه فارکس بهره مند بشین.
علاوه بر این، اگرچه صندوقهای سرمایهگذاری مشترک بنا به تعریف سرمایهگذاریهای متنوعی هستن، اما این تنوع نمیتونه تضمین کننده سود باشه و همچنین نمیتونه از دارایی شما در برابر ضرر محافظت کنه.
عملکرد صندوق های سهامی در 1402
میزان بازدهی صندوق های سهامی در سال 1402 به 23.92 درصد رسیده.
برای مقایسه عملکرد صندوق های سهامی می تونید از سایت فیپیران استفاده کنین. همانطور که در این سایت دیدین، 451 صندوق سهامی وجود دارن و شما برای بررسی و مقایسه صندوق ها می تونین از فیلترهای بالای صفحه و نمودار های ارائه شده در این سایت استفاده کنین.
زمانی که وارد سایت فیپیران از لینک بالا بشین، صفحه زیر رو میبینین.
حالا فرض کنین که می خواین صندوق هایی رو ببینین که بازدهی 50 تا 100 درصدی داشتن، مانند شکل بالا از فیلتر رو انتخاب کنین. بعد فیلد بازدهی یک ساله را انتخاب کرده و گزینه 50 تا 100 را انتخاب کنین.
بعد از انتهاب گزینه بازنشانی لیست زیر رو میبنین.
اگه صفحه رو به سمت راست بکشید، میزان بازدهی این صندوق ها رو میبینین. صندوق هایی که در کنار نام آنها علامت ETF هست، قابل معامله در بورس بوده و می تونین اونها رو در بورس خرید و فروش کنین. برای مثال، صندوق جسورانه فیروزه با نماد نچر در سازمان بورس و اوراق بهادار درج شده و بازدهی سالیانه اون 72.89% هست.
ریسک های صندوق های سهام چیست؟
همه صندوقهای سهام سطحی از ریسک بازار رو متحمل میکنن، اما ممکنه برای سرمایهگذاران بلند مدت که میتونن فراز و نشیبهای میانی روودر مسیر رسیدن به اهداف خودش تحمل کنن، انتخاب خوبی باشه. اگه یک شرکت ضعیف عمل کنه، همیشه این احتمال وجود داره که کل سرمایه گذاری خودتون رو از دست بدین.
صندوقهای سهام داخلی در سازمان بورس و اوراق بهادار تهران قابل معامله بوده و میتونن به سرمایهگذاران این امکان رو بدن که به راحتی صندوق های سهامیشون رو در بورس خرید و فروش کنن.
از آنجایی که 70 درصد دارایی صندوق های سهامی در سهام بورسی سرمایه گذاری میشه، پس میزان ریسک این صندوق ها نسبت به صندوق های درآمد ثابت بالاتر هست.
بیشتر بخوانید : کف ترین سهام بورس 1402
درک این رویکردهای مختلف و همچنین خطرات و مزایای بالقوه صندوق سهامی، اولین قدم برای کمک به شما در یافتن صندوق یا وجوهی هست که بیشتر با نیازهای سرمایه گذاری شما مطابقت داره.
حرف آخر
صندوق سهامی یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری هست که حداقل 70 درصد از سرمایه اون در بورس سرمایه گذاری شده و 30 درصد باقیمانده هم در صندوق های درآمد ثابت و یا سپرده های بانکی سرمایه گذاری میشه.
