شما از مارجین برای ایجاد اهرم استفاده میکنین.
استفاده از حساب مارجین باعث میشه که اهرم معاملاتی رو در اختیار داشته باشین. اهرمها قدرت معاملاتی رو بالا میبرن. اهرم به صورت یک نسبت (مثلا ۱:۱٠٠) بیان میشه.
مارجین و اهرم چیست؟
مارجین (Marjin) و اهرم (Leverage) مفاهیم پرکاربرد در بازار معاملاتی فارکس هستن. معامله گران با کمک مارجین و اهرم میتونن با سرمایه کم، معاملاتی با ارزش بزرگ انجام بدن.
مارجین
شما اگر به عنوان تریدری در بازارهای مالی فعالیت داشته باشید، حتما با اصطلاح مارجین هم روبه رو شده اید. مقدار پولی که در معاملات برای تضمین در حساب شما وجود داره و به صورت درصدی از ارزش معاملات تعیین میشه رو بهش مارجین میگن.
انواع مارجین رو در ۳ حالت کلی زیر در نظر دارن:
- مارجین اولیه: مقدار پولی که برای شروع معاملات باید در حساب معاملاتی خودتون داشته باشین.
- مارجین تضمینی: مارجین تضمینی که نشون میده حداقل مارجینی هست که برای ادامه معاملات باید در حساب شما باشه. این مارجین شما رو از خطرات معاملاتی حفظ میکنه.
- مارجین کارگزار: میزان مارجینی هست که توسط کارگزار تعیین میشه و از مارجین تضمینی کمتر یا بیشتره.
بیشتر بخوانید: تجارت فارکس را بیاموزید
اهرم
اهرم در فارکس به معامله گران کمک میکنه تا با مقدار مارجین کمتر، معاملاتی با ارزش بیشتر انجام بدن. در واقع اهرم ها مثل یک ابزار مالی هستن که باعث افزایش سرمایه و انجام معاملات بزرگتر میشه.
اهرم ها در ۳ نوع مختلف هستن:
- اهرم ثابت: باعث میشه معامله گران با مارجین ثابت معامله کنن. در این حالت، نسبت مارجین به اهرم ثابته و بیشتر در حساب های استاندارد و مینی استاندارد دیده میشه.
- اهرم متغییر: معامله گران می تونن نسبت مارجین به اهرم رو تغییر بدن. اهرم متغیر بیشتر در حساب های ECN و STP دیده میشه.
- اهرم متغیر بر اساس ارز و اندازه معامله: معامله گران نسبت مارجین به اهرم رو براساس ارز و اندازه معامله تعیین می کنن. در این مدل از اهرم، برای مدیریت ریسک اطلاعات دقیق تری وجود داره.
“هر تریدری میتونه از اهرم استفاده کنه. شما با کمک اهرمها میتونین موقعیتهای بزرگتری از پول موجود در حساب معاملاتی خودتون رو معامله کنین. پس از یه طرف خیلی عالی به نظر میرسه، ولی از طرف دیگه بخوایم ببینیم، اگه حواستون نباشه، ممکنه کلی از دارایی تون و از دست بدین.”
شیرین سعیدی _ کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر
بیشتر بخوانید: مقایسه فارکس، سهام، کالا، شاخص و ارز های دیجیتال
در ادامه، نمونههایی از نسبتهای اهرمی بسته به نیاز مارجین اومده:
| نسبت اهرمی | مارجین مورد نیاز | جفت ارز |
|---|---|---|
| ۱:۵۰ | ۲% | EUR/USD |
| ۱:۲۰ | ۵% | GBP/USD |
| ۱:۲۵ | ۴% | USD/JPY |
| ۱:۳۳ | ۳% | EUR/AUD |
کاربرد اهرم در بازار فارکس
- افزایش سود مالی: معامله گران با مقدار سرمایه کم میتونن معاملاتی با ارزش بالاتر انجام بدن و در نتیجه به سود بیشتری هم برسن.
- مدیریت ریسک: معامله گران برای مدیریت ریسک میتونن مقدار اهرم رو کمتر کنن و در نتیجه زیانشون هم کم بشه
- دسترسی بیشتر به بازارهای جهانی: رسیدن به بازارهای جهانی و معامله با ارزهای مختلف
نحوه محاسبه اهرم و مارجین
نحوه محاسبه اهرم:
اهرم = ۱/ مارجین مورد نیاز
مثال: اگه مارجین مورد نیاز ۲% باشه، نحوه محاسبه اهرم به صورت زیر هست:
۵۰= ۱:۰۲
نحوه محاسبه مارجین مورد نیاز بر اساس نسبت اهرم:
مارجین مورد نیاز= ۱/ نسبت اهرم
مثال: اگه نسبت اهرم ۱:۱۰۰ باشه، نحوه محاسبه مارجین به صورت زیر هست:
۱:۱۰۰= ۰۱/۰
مارجین مورد نیاز ۰/۰۱ یا ۱% است.
همانطوریکه میبینین، اهرم با مارجین رابطه معکوس داره.
اهرم و مارجین به یک مفهوم اشاره دارن، فقط از زاویه دید کمی متفاوت هستن.
وقتی معاملهگر پوزیشینی رو باز میکنه، لازمه که بخشی از پوزیشن رو از پول خود و بخش دیگه از پوزیشن توسط بروکر تامین بشه. در این حالت میگیم، معاملهگر از لوریج یا اهرم استفاده کرده.
بخش کسری که بر حسب درصد بیان میشه رو به عنوان نیاز مارجین میشناسن. مثلا ۲ درصد.
مقدار نرخ واقعی مورد نیاز که وارد معامله شده، به عنوان مارجین مورد نیاز شناخته میشه.
به عنوان مثال، ۲% از اندازه موقعیت ۱۰۰۰۰۰ دلاری، ۲۰۰۰ دلار هست.
مارجین مورد نیاز برای باز کردن این موقعیت خاص ۲۰۰۰ دلاره.
از آنجاییکه شما میتونین یک اندازه موقعیت ۱۰۰۰۰۰ دلاری رو تنها با ۲۰۰۰ دلار معامله کنین، نسبت اهرم شما ۱:۵۰ هست.
اهرم= ۱/ نیاز مارجین
۵۰= ۱:۰/۰۲
مارجین فارکس در مقابل مارجین اوراق بهادار
مارجین فارکس و مارجین اوراق بهادار دو موضوع کاملا متفاوت هستن. درک تفاوت بین این دو بسیار مهمه.
در دنیای اوراق بهادار، مارجین پولیه که به عنوان پیش پرداخت جزئی، معمولا تا ۵۰ درصد قیمت خرید، برای خرید و مالکیت سهام، یا قرض ETF اوراق قرضه اون رو میگیرن.
این عمل اغلب با عنوان خرید در حاشیه نامیده میشه.
پس، اگه شما سهامی رو با مارجین معامله میکنین، برای خرید سهام از کارگزارتون وام میگیرین.
در بازار فارکس، مارجین مقدار پولیه که باید در موقع باز کردن موقعیت، سپردهگذاری کرده و در پلتفرم معاملاتی خودتون نگه دارین.
این پیش پرداخت نیست و بعد خرید جفت ارز شما صاحب اصلی اون نیستید.
مارجین رو میشه به عنوان یک سپرده یا وثیقه با حسن نیت در نظر گرفت که برای اطمینان از هر طرفین (خریدار و فروشنده) برای متعهد بودن به عملکرد خود در قرارداد، استفاده میشه.
مزایا و معایب اهرم در بازار فارکس
| مزایا | معایب |
| افزایش سود مالی | ریسک بالا |
| دسترسی به بازارهای جهانی | زیان سریع |
| مدیریت ریسک | فرصت زیاد برای خطا |
| معامله در بازه های زمانی کوتاه | خطر اطلاعات نادرست |
| کسب تجربه بی خطر | تاثیر تغییرات نرخ ارز |
حرف آخر
به نظر من درک بهتر این مفاهیم ابتدایی مانع از ریسک و ضررهای شما در بازار فارکس میشه. برخلاف مارجینی که در معاملات سهام هست، مارجین معاملات فارکس به عنوان پول قرضی نیست.
موقع معامله در فارکس، در واقع هیچ چیزی خرید و فروش نمیشه، فقط توافق (یا قرارداد) خرید یا فروش مبادله میشه، بنابراین نیازی به قرض گرفتن نیست.
اصطلاح مارجین در چندین بازار مالی استفاده میشه. با این حال، بین نحوه استفاده از مارجین موقع معامله اوراق بهادار در مقابل معامله فارکس تفاوت وجود داره.درک این تفاوت قبل از معامله در فارکس ضروریه.
