اسپرد و کمیسیون، هزینههای تعریف شده از سوی کارگزاران فارکس هستن که در هر کارگزاری مقدار مشخصی دارن. حسابهای مختلف یک کارگزاری معمولا اسپرد و کمیسیونهای مختلفی دارن. اما تفاوت بین این دو چیه؟ برای پاسخ به این سوال مطلب زیر رو از دست ندین.
کمیسیون
کمیسیون یک نوع کارمزد ارزی هست که توسط کارگزار (بروکر) فارکس دریافت میشه و بهعنوان یک بخش از هزینه معاملات ارزی در نظر گرفته میشه.
بروکرها یا کارگزاران واسطههایی هستن که تلاش میکنن تا سفارشات خرید و فروش مشتریان خود رو با سفارشات خرید و فروش مشتریان دیگه هماهنگ کنن. این افراد با ارائهدهندگان نقدینگی ارتباط دارن و این امکان رو دارن که اسپردهای محدودی رو به مشتریان ارائه بدن.
انواع کمیسیون
1. کمیسیون ثابت (Fixed Commission): کمیسیون ثابت به معنای یک مقدار ثابت از کمیسیون در بازار فارکس هست. این نوع کمیسیون بستگی به رایج بودن جفت ارزی که معامله میکنین داره و معمولاً در جفتهای ارزی متداول، مثل جفتهای ارزی میجر، مقدار کمیسیون کمتری داره.
2. کمیسیون شناور (Variable Commission): کمیسیون شناور نوعی کمیسیون هست که ممکنه در تعداد متغیری از معاملات با توجه به شرایط بازار تغییر کنه. این نوع کمیسیون در همان لحظه محاسبه میشه و مقدار اون هم با توجه به رایج بودن جفت ارز مشخص میشه.
3. کمیسیون درصدی (Percentage Commission): میزان کمیسیون درصدی در بازار فارکس توسط بروکر مشخص میشه. این نوع کمیسیون تقریباً یک مقدار کوچکی از اسپرد جفت ارز معامله شده، اگرچه میزان این کمیسیون بسیار کم هست. برای اطلاعات بیشتر از بهترین بروکرهای فارکس مخصوصاً برای ایرانیان می تونین همین مقاله رو در کنزا بروکر مطالعه کنین.
در نهایت، انتخاب نوع کمیسیون مناسب باید با توجه به استراتژیهای معاملاتی و شرایط بازار به دقت انجام بشه تا به بهترین نتایج و سودآوری در معاملات فارکس دست یافت.
اسپرد
در معاملات فارکس، اسپرد (Spread) یکی از عناصر مهمه که تفاوت بین نرخ خرید و فروش رو نشون میده. این تفاوت بین قیمت پیشنهادی (نرخ خرید) و قیمت درخواستی (نرخ فروش) است که به اون اسپرد میگن. اسپرد یک نوع کارمزد معاملاتی هست که معاملهگران باید به کارگزاریها پرداخت کنن.
اسپرد در واقع تفاوتی بین قیمت خرید و فروش هست. قیمت خرید نشون دهنده قیمتی هست که شما میتونین ارز رو در اون خریداری کنین، در حالی که قیمت فروش نشون دهنده قیمتی هست که شما میتونین ارز رو در اون بفروشین. این اختلاف قیمت بین نرخ خرید و فروش، که به اون اسپرد میگن، واضح کننده کارمزد معاملاتی هست.
معاملهگران به تنهایی نمیتونن معاملات خود رو انجام بدن و دستورات خرید و فروش خود رو اجرا کنن. برای این کار، نیاز به استفاده از کارگزاریها دارن. اما کارگزاریها دستورات خرید و فروش رو به صورت رایگان انجام نمیدن؛ چون برای اجرای این دستورات هزینههایی دارن. بنابراین، از معاملهگران کارمزد معاملاتی (اسپرد) دریافت میشه که به عنوان جبران هزینههای کارگزاری به معاملهگران پرداخت میشه.
اسپرد ثابت
اسپرد ثابت – ساده ترین مدل، که به نظر بسیار موضوع جدیدی هست، اما معایبی هم داره. با یک حساب اسپرد ثابت، نیاز نیست کارمزد کمیسیون پرداخت کنین، اما معمولاً اسپرد نسبتاً بالایی داره. در طول افزایش نوسانات در نرخ ارز، اگه بروکر شما از مدل اجرای فوری استفاده کنه، یک اسپرد ثابت به معنای قیمت مجدد هست و اگه کارگزار شما با اجرای بازار کار می کنه، لغزش میشه.
در هر دو مورد، روند معاملاتی شما مختل شده و باعث میشه که معامله ای رو از دست بدین یا معامله ای بسیار متفاوت از معامله برنامه ریزی شده داشته باشین. لغزش میتونه قابل توجه باشه و در نهایت هزینه هایی بسیار بیشتر از آنچه تصور می کنین پرداخت میکنین.
اسپرد متغیر یا شناور
اسپرد متغیر؛ این مدل باعث میشه که تفاوت قیمت پیشنهادی / درخواست تقریباً در هر تیک تغییر کنه و کارمزد کمیسیون نداره. همچنین به این معنی هست که معاملهگران معمولاً در دورههای آرام بازار، اسپردهای فشردهتری رو تجربه میکنن. متأسفانه، در طول دورههای نوسان بالا یا نقدینگی پایین هم منجر به اسپردهای بسیار گسترده میشه.
این نوع کارمزد معاملاتی برای معامله گران بلندمدت مناسبه، چون محدودیت زمان اونها برای باز کردن موقعیت های خودش نسبتاً کمتر هست.
بیشتر بخوانید:میزان کارمزد انتقال ترون
تفاوت اسپرد و کمیسیون در بازار فارکس چیست؟
حسابهای با اسپرد صفر و همچنین حسابهای ECN با اسپرد نزدیک به صفر معمولاً نوعی کارمزد دارن که بر اساس حجم معاملات هست. این نوع کارمزد توسط معامله گرانی که در طول اخبار یا دوره هایی با نقدینگی کم فعالیت می کنن، ترجیح میدن. پرداخت کمیسیون از معامله گران در برابر اسپردهای غیرعادی گسترده، بازنشر و لغزش محافظت می کنه.
برای توضیح بیشتر، اسپرد و کمیسیون هر دو راهی برای کارگزاران برای کسب درآمد زمانی هست که معامله گران معاملات رو در پلتفرم خود انجام میدن. اسپرد به تفاوت بین قیمت پیشنهادی و قیمت پیشنهادی یک ابزار مالی مثل جفت ارز، سهام یا کالا اشاره داره. این تفاوت معمولاً در پیپ اندازه گیری میشه و نشون دهنده هزینه معاملات هست که در قیمت ابزار مالی تعبیه شده.
وقتی که یک معامله گر یک ابزار مالی رو میخره، قیمت درخواستی رو می پردازه که همیشه بالاتر از قیمت پیشنهادی هست. وقتی ابزار رو می فروشن، قیمت پیشنهادی رو دریافت می کنن که همیشه کمتر از قیمت پیشنهادی هست. تفاوت بین این دو قیمت اسپرد هست و کارگزار از این طریق پول در میاره. به عنوان مثال، اگه قیمت پیشنهادی برای یک جفت ارز 1.2000 و قیمت درخواستی 1.2005 باشه، اسپرد 5 پیپ هست.
از طرف دیگه، کمیسیون یک کارمزد ثابته که کارگزار برای هر معامله دریافت می کنه. این کارمزد جدا از اسپرده و معمولاً مبلغ ثابتی برای هر لات یا هر معامله هست. قیمت گذاری بر اساس کمیسیون برای معامله گران حرفه ای که معاملات بزرگ تری انجام میدن رایج تر هست، چون کارمزد ثابت درصد کمتری از هزینه کل معامله میشه.
انتخاب بین قیمت گذاری اسپرد و کمیسیون به سبک معاملاتی و ترجیحات معامله گر فردی بستگی داره. معامله گرانی که معاملات مکرر انجام میدن یا معاملاتی با اندازه لات کوچک انجام میدن، ممکنه مدل اسپرد رو ترجیح بدن، چون هزینه ها در قیمت تعبیه شده و کارمزد اضافی وجود نداره. با این حال، معاملهگرانی که معاملات بزرگتری انجام میدن یا در دورههای نوسان بالا معامله میکنن، ممکنه مدل کمیسیون رو ترجیح بدن، چون شفافیت و محافظت بیشتر در برابر اسپردها و لغزشهای گستردهتر رو فراهم میکنه.
| ویژگی | اسپرد | کمیسیون |
| نوع | ثابت، متغییر | ثابت، درصدی |
| پرداخت | در قیمت معامله تعبیه شده | به صورت جداگانه از اسپرد پرداخت میشه |
| مناسب برای | برای معاملهگران کوتاه مدت، معاملهگران با حجم کم | معاملهگران بلند مدت، معاملهگران با حجم بالا |
نتیجه گیری
به طور خلاصه، اسپرد تفاوت بین قیمت پیشنهادی و درخواستی یک ابزار مالی هست و این راه اصلیه که کارگزاران در معاملات کسب درآمد می کنن. کمیسیون یک کارمزد جداگانه هست که برای هر معامله دریافت میسه و شفافیت و محافظت در برابر اسپردها و لغزش های گسترده تر رو فراهم می کنه. معامله گران باید مدل قیمت گذاری رو انتخاب کنن که به بهترین وجه با سبک معاملاتی و ترجیحات آنها مطابقت داره.
