بروکر ارانته (Errante Broker) چیست؟

بروکر ارانته در سال 2019 تاسیس شد و دفتر مرکزی اون در قبرس قرار داره. این بروکر از همون زمان به عنوان یکی از کارگزاران فارکس بین المللی و پیشرو شناخته شد و به مشتریان خودش تو کل جهان خدمات ارائه میده.

میشه با سپرده گذاری در انواع حساب های بروکر ارانته در این کارگزاری داد و ستد کرد. این کارگزاری با بیش از 30 سال تجربه در دنیای کرپتو، معامله گران رو از طریق پلتفرم های معاملاتی MT4 و MT5 با بازارهای جهانی مرتبط میکنه. 

این کارگزار یک کارگزار تنظیم‌ شده هست که به معامله‌گرانی که شرایط معاملاتی انعطاف‌پذیر در پلتفرم‌های MT4 و MT5 رو ترجیح میدن، پاسخ میده. با این حال معامله گران باید توجه داشته باشن که نه حداقل و نه میانگین اسپرد در وب سایت این بروکر منتشر نمیشه. 

در بروکر ارانته معاملات بر روی چندین دارایی مثل ارزهای دیجیتال، CFD در سهام، کالاها، فلزات، شاخص ها و حدود 50 جفت ارز فارکس انجام میشه که در مقایسه با کارگزاران دیگه، انتخاب مناسبی هست.

پشتیبانی برای هر دو پلتفرم MT4 و MT5، علاوه بر پلتفرم کپی ترید هم ارائه میشه. با این حال عملا هیچ ابزار معاملاتی توسط این کارگزاری ارائه نمیشه. 

یکی از اشکالات بروکر ارانته نبود منابع آموزشی برای یادگیری فارکس و تجزیه و تحلیل بازار هست که معامله گران رو مجبور میکنه آموزش های خودشون رو از جای دیگه ای دریافت کنن. این کارگزاری چهار نوع حساب ارائه می‌کند که عبارتند از:

1. حساب‌های استاندارد (Standard)
2. حساب‌های ممتاز یا پریمیوم (Premium)
3. حساب‌های وی آی پی (VIP)
4. حساب‌های سفارشی (Tailor-made)

این حساب ها با حداقل سپرده 50 دلاری و اسپرد EUR/USD 1.50 پیپ عرضه میشن.

“بروکر ارانته برای کاربرانی که به دنبال معامله گری چند دارایی در پلتفرم‌های MT4 و MT5 هستن، توصیه میشه. همچنین امکاناتی مثل کپی ترید و سادگی فرآیند ثبت نام، این بروکر رو برای معامله گران تازه کار گزینه مناسبی کرده. ما در این مقاله به معرفی بروکر ارانته و انواع حساب های معاملاتی اون اشاره کردیم، پس تا انتها با ما همراه باشین.”

شیرین سعیدی _ کارشناس تولید محتوا کنزا بروکر 

نقاط ضعف و قوت بروکر ارانته

انواع حساب بروکر ارانته

بروکر ارانته پشتیبانی کامل از هر دو پلتفرم MT4 و MT5 را در چهار حساب معاملاتی زنده و یک حساب آزمایشی یا دمو ارائه میده. همه حساب‌های زنده بدون کمیسیون هستن، به جز حساب Tailor-made که در اون شرایط معامله قابل تنظیمه و به مذاکره با مدیر حساب مربوط میشه.

در کارگزاری ارانته میشه با حداقل سپرده 50 دلاری یک حساب استاندارد برای معامله گران مبتدی باز کرد. معامله‌گران مبتدی کسانی هستن که قبلاً هرگز معامله نکردن یا کمتر از یک سال معامله کردن. مبتدی ها اغلب ترجیح میدن که مقادیر زیادی پول رو ریسک نکنن و به طور کلی نمی تونن در همه طول هفته به صورت تمام وقت معامله کنن. 

از طرفی معامله گران با تجربه معمولاً سپرده گذاری های بالاتر رو برای اسپردهای جزئی انجام میدن. حساب های Premium، VIP و Tailormade به ترتیب به حداقل سپرده های 1000، 5000 و 15000 دلاری نیاز دارن. با این حال هزینه‌های معاملاتی در حساب‌های VIP و Premium هنوز هم بالاتر از حساب‌های ورودی کارگزاری های دیگه هست، اما در حساب Tailormade این مقدار بسیار پایین هست. توجه به این نکته مهمه که هزینه های معاملاتی رو نمیشه تأیید کرد، چون بروکر ارانته برای هیچ یک از حساب های خودش اسپرد منتشر نمیکنه. 

همه حساب‌ها در بروکر ارانته حداکثر اهرم تا 30:1 و حداقل اندازه سفارش 0.01 لات دارن. کارگزار اجازه هجینگ، اسکالپینگ و کپی ترید رو هم میده. حساب ها فقط به دو ارز اصلی یعنی یورو و دلار هستن و حساب های اسلامی در صورت درخواست هم در دسترس هستن.

حساب استاندارد Standard 

افتتاح حساب استاندارد در بروکر ارانته به حداقل سپرده 50 دلاری با میانگین اسپرد 1.50 پیپ به یورو/دلار آمریکا نیاز داره. این اسپرد نسبت به برخی از کارگزاران دیگه در بازار با اندازه حساب های مشابه گسترده تر هست. دارندگان حساب استاندارد میتونن با همه ابزارهای موجود معامله کنن.

حساب پرمیوم Premium 

برای افتتاح یک حساب پرمیوم در بروکر ارانته حداقل سپرده 1000 دلاری با میانگین اسپرد 1.2 پیپ به یورو/دلار آمریکا لازم هست. این اسپرد هنوز هم گسترده‌تر از اسپردهای موجود در حساب‌های ورودی کارگزاران دیگه هست. دارندگان حساب ممتاز در بروکر ارانته امکان دسترسی به خلاصه‌ روزانه بازار، پشتیبانی شخصی مشتری و دسترسی به منابع آموزشی پیشرفته رو دارن.

حساب VIP

هزینه‌های تراکنش در حساب‌های VIP و سفارشی اصلاح میشن، اما مبلغ حداقل سپرده گذاری اونا بسیار بالاتر هست. برای دسترسی به حساب VIP، حداقل مبلغ 5000 دلار واریز ضروری هست.

میانگین اسپردها به اندازه 1 پیپ هست که هنوز هم گسترده تر از اسپرد در حساب های ورودی در کارگزاری های دیگه هست. معامله گران VIP در بروکر ارانته هیچ هزینه ای برای واریز و برداشت دریافت نمیکنن و علاوه بر دسترسی بیشتر به منابع آموزشی، خدمات VPS رایگان هم دریافت میکنن.

بیشتر بدانید: استراتژی ریسک فری

حساب سفارشی Tailor-made

همانطور که از نام اون پیداست، این نوع حساب یک حساب کاربری قابل تنظیم هست و حداقل مبلغ سپرده گذاری اون 15000 دلاره. در این حساب معامله‌گران خدمات شخصی‌سازی شده رو دریافت می‌کنن و می‌تونن در مورد شرایط معاملاتی خودشون مذاکره کنن.

در واقع این نوع حساب ها برای معامله‌گران با تجربه گزینه مناسب تری هست. اسپردها از 0.0 پیپ در EUR/USD شروع میشن، اما اهرم کمتری اعمال میشه. کمیسیون‌ها بر اساس حجم معاملات تعیین میشن و تنظیمات فراخوان مارجین رو میشه در صورت درخواست سفارشی کرد. معامله‌گران میتونن گزینه‌های سفارشی‌شده مختلف رو با مدیران حساب خودشون در میان بگذارن.

حساب آزمایشی (Demo) بروکر ارانته

بروکر ارانته به همه مشتریان احتمالی خودش این امکان رو میده که بدون ریسک از طریق حساب آزمایشی یا دمو معامله گری کنن. حساب دمو یک روش عالی برای رسیدن به پلتفرم MT5 و آزمایش استراتژی ها یا ابزارهای معاملاتی جدید هست. این حساب تاریخ انقضا نداره. با این حال حساب آزمایشی که بیش از 90 روز غیر فعال باشه، بسته میشه. 

حساب اسلامی (Swap Free) بروکر ارانته

بروکر ارانته برای کاربران مسلمان خودش امکان استفاده از حساب اسلامی یا سوآپ فری رو مهیا کرده. البته تعداد روزهایی که می‌تونین معاملات بدون سوآپ داشته باشین، محدوده و در هر دارایی معاملاتی این میزان متفاوت هست. امکان اسلامی کردن حساب در بروکر ارانته برای پلتفرم های متاتریدر 4 و 5 و cTrader هم در دسترس هست. 

کاربران مسلمان می‌تونن از ویژگی حساب اسلامی در بروکر ارانته استفاده کنن. برای این کار فقط کافیه یک حساب معاملاتی ایجاد کنن. هرچند میشه از ۴ حساب زنده بروکر ارانته برای ایجاد یک حساب اسلامی استفاده کرد، اما این حساب اسلامی به صورت کامل بدون محدودیت نیست. در واقع تعداد شبانه روزی که حساب اسلامی رو می‌تونین برای یک نماد معاملاتی استفاده کنین محدود هست. 

ثبت نام و افتتاح حساب

فرآیند افتتاح حساب با بروکر ارانته کاربرپسند، ساده و کاملاً آنلاین هست و حساب‌هایی معمولاً برای معامله فوری آماده هستن.

انواع حساب ها و حداقل سپرده ها عبارتند از:

• حساب استاندارد: 50 دلار
• حساب پرمیوم: 1000 دلار
• حساب وی آی پی: 5000 دلار
• حساب سفارشی: 15000 دلار

ایجاد حساب کاربری یک فرآیند کاملا دیجیتالی هست و حساب‌ها معمولاً بلافاصله برای استفاده آماده میشن. کارگزار ارانته هم حساب های فردی و هم حساب های شرکتی ارائه میده. در زیر مراحل افتتاح حساب فردی به صورت مرحله به مرحله رو آوردیم: 

مرحله 1- معامله گران جدید باید بر روی دکمه ثبت نام در بالای صفحه کلیک کنن تا اطلاعات شخصی خودشون مثل نام، نام خانوادگی، شماره تلفن، کشور محل اقامت، آدرس ایمیل و رمز عبور خود رو وارد کنن. کارگزار ارانته یک پین کد تأیید رو به آدرس ایمیل ارائه شده ارسال میکنه. 

مرحله 2- در مرحله بعد معامله گران باید مشخصات مالیتون رو که شامل تاریخ تولد، ملیت، سطح تحصیلات، وضعیت اشتغال، منبع درآمد، درآمد سالانه، ارزش خالص و میزان سرمایه گذاری خودتون در کارگزاری رو وارد کنین. 

مرحله 3- معامله گران باید اسناد زیر رو بارگذاری کنن:

• مدرک شناسایی: کارگزار ارانته همه مدارک شناسایی صادر شده توسط دولت مثل گذرنامه، کارت شناسایی ملی، گواهینامه رانندگی، یا شناسه های صادر شده دیگه توسط دولت رو میپذیره. 
• سند محل سکونت: آدرس باید به نام صاحب حساب باشه که در 6 ماه گذشته صادر شده و باید شامل نام کامل معامله گر، آدرس محل سکونت فعلی، تاریخ صدور و مرجع صادرکننده باشه.

مرحله 4- بعد تکمیل مراحل بالا، معامله گران باید با شرایط و ضوابط بروکر ارانته موافقت کنن. بعد تایید درخواست، معامله گران می تونن به حساب های خودشون وارد شده و شروع به معامله گری کنن. به طور کلی فرآیند افتتاح حساب با کارگزار کاملاً آنلاین و بدون دردسره و معمولاً حساب‌ها بلافاصله آماده معامله هستن. 

نتیجه گیری

در پایان، حساب‌های کارگزار ارانته نمای کلی از فعالیت‌ها و عملکرد مالی اونا رو ارائه میدن. کارگزار ارانته از طریق ثبت و تجزیه و تحلیل دقیق، شفافیت و پاسخگویی رو در عملیات خودش تضمین کرده. این حساب ها به عنوان ابزار ارزشمندی برای ارزیابی سودآوری شرکت، استراتژی های مدیریت ریسک و پایبندی به استانداردهای نظارتی عمل می کنن.

با حفظ سوابق مالی دقیق، کارگزار ارانته تعهد خود رو به یکپارچگی و حرفه ای بودن در صنعت مالی نشون میده و اعتماد مشتریان و ذینفعان رو تقویت میکنه. 

بروکر Capital.com چه نوع بروکر است؟

Capital.com یک کارگزاری آنلاین معتبر و محبوبی هست که در سال ۲۰۱۶ تأسیس شده و تحت مالکیت و مدیریت Capital Com SV Investments Limited فعالیت میکنه. این کارگزاری با ارائه ابزارهای معاملاتی پیشرفته و منابع آموزشی جامع، به بیش از 530 هزار مشتری در کل جهان کمک میکنه تا مهارت‌های معاملاتی خودشون رو ارتقا بدن.

این بروکر با رابط کاربری ساده و امکانات قدرتمند، بستری ایده‌آل برای معامله در انواع مختلفی از دارایی‌ها مثل سهام، شاخص‌ها، ارزهای دیجیتال، کالاها و .. را فراهم میکنه. 

مزایا بروکر Capital.com

ثبت نام سریع و آسان: فقط کافیه چند دقیقه وقت بگذارین تا تو وب سایت بروکر Capital.com به راحتی ثبت نام کنین. روش ثبت نام ساده و سریعه و تو کمترین زمان ممکن می‌تونین حساب خودتون رو فعال کرده و معاملاتتون رو شروع کنین.

امنیت و آرامش خاطر: Capital.com امنیت سرمایه شما رو در اولویت قرار میده و به همین منظور، وجوه مشتریان رو در حساب‌های مجزا و تحت نظارت نگه میدارن. با Capital.com می‌تونین با خیالی آسوده و بدون نگرانی از بابت امنیت سرمایه خودتون، معامله کنین. 

آموزش و پشتیبانی همه‌جانبه: بروکر Capital.com برای کمک به معامله‌گران، مجموعه کاملی از ابزارهای آموزشی و پشتیبانی رو ارائه میده. این مجموعه شامل مقالات آموزشی، وبینارها، ویدئوهای آموزشی و کتاب‌های الکترونیکی هست که به شما در ارتقای دانش و مهارت‌های معاملاتی‌تون کمک میکنه. 

طیف گسترده‌ای از ابزارهای معاملاتی: Capital.com طیف وسیعی از ابزارهای معاملاتی رو در اختیار شما قرار میده تا بتونین انواع دارایی‌ها مثل سهام، شاخص‌ها، ارزهای دیجیتال، کالاها و … رو معامله کنین. 

دنیایی از فرصت‌های معاملاتی: با دسترسی به بیش از 3700 بازار CFD، می‌تونین روی طیف وسیعی از دارایی‌ها، مثل سهام، شاخص‌ها، ارزها و کالاها، سرمایه‌گذاری کرده و از نوسانات بازار سود ببرین. 

پشتیبانی همیشگی و چندزبانه: Capital.com به 13 زبان زنده دنیا خدمات پشتیبانی ارائه میده. تیم پشتیبانی مجرب این کارگزاری در 24 ساعت شبانه‌روز و 7 روز هفته آماده پاسخگویی به سوالات و رفع مشکلات شما هست. 

تجربه کاربری آسان در هر دستگاهی: این بروکر طوری طراحی شده که استفاده از اون در هر دستگاهی، چه کامپیوتر و چه تلفن همراه، آسان و لذت‌بخش هست.

“بروکر Capital.com با ریسک بالاتر از حد متوسط همراه بوده و امتیاز کلی اتحادیه معامله‌گران (TU) به این بروکر 4.7 از 10 هست، به طوری که کارشناس اتحادیه معامله‌گران (آنتون خاریتونوف) بعد بررسی فرصت‌های معاملاتی این شرکت و نظرات مشتریان در وب‌سایت Capital.com، به کاربران توصیه میکنه که کارگزاری قابل‌اعتمادتر با شرایط بهتر رو انتخاب کنن.” 

شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر

معایب بروکر Capital.com

احتیاط در استفاده از اهرم: استفاده از اهرم بالا، اگرچه می‌تونه سود شما رو به طور قابل توجهی بالا ببره، اما ریسک معاملات رو هم به همان اندازه بالا می‌بره. 

عدم وجود برنامه های سرمایه گذاری: امکان استفاده از حساب های مدیریت سرمایه گذاری (PAMM) یا کپی معاملات تریدرهای دیگه وجود نداره. 

محدودیت در معاملات بدون احراز هویت: فقط تا ۱۵ روز بعد از اولین واریز امکان ترید بدون احراز هویت دارین. برای ادامه فعالیت، نیاز به تأیید هویت هست.

بیشتر بخوانید: انواع حساب های بروکر freshforex

بروکر  Capital.com مناسب افراد با تجربه و مبتدی | برای چه کسانی مناسبه؟

Capital.com یک پلتفرم معاملاتی جامع و قابل اعتماده که به معامله‌گران با سطوح مختلف تجربیات، از مبتدی تا باتجربه، خدمات مناسبی ارائه میده.

در واقع محدودیت برای استفاده از این بروکر وجود نداره و افراد در هر نوع سطح تجربه و با هر نوع دارایی میتونن به سراغ این بروکر برن، اما قبل از اینکه بخواین فعالیت در بروکر کپیتال رو تجربه کنید، حتماً مطالعات کامل و جامعی نسبت بهش داشته باشید و قوانین و مقررات مربوط به آن را مطالعه کنید. 

مزایای بروکر Capital.com برای افراد مبتدی

مبتدیان به کمک حساب دمو و بدون ریسک، با پلتفرم و معاملات به خوبی آشنا میشن و با داشتن منابع آموزشی جامع مثل مقالات، وبینارها و دوره‌های آنلاین، دانش خودشون رو در زمینه معاملات ارتقا میدن.

بروکر کپیتال دات کام پشتیبای 24 ساعته داره و شما به راحتی میتونین در هر زمان و مکانی که هستین، به کمک تیم پشتیبانی مجرب به Capital.com دسترسی داشته باشین. 

مزایای بروکر Capital.com  برای افراد با تجربه

معامله‌گران باتجربه هم در Capital.com با نمودارهای پیشرفته و ابزارهای ترسیمی دقیق، به تحلیل عمیق بازار می‌پردازن. اونا به کمک معاملات اهرمی، قدرت معاملات خودشون رو افزایش داده و از فرصت‌های کوچک هم سود میبرن. 

بروکر کپیتال دات کام به خاطر داشتن سرعت اجرایی بالا در نزد افراد با تجربه بسیار محبوبه، چون تو این بروکر می تونین معاملات خودتون رو در کسری از ثانیه انجام داده و از نوسانات سریع بازار نهایت استفاده رو ببرین؛ همچنین می تونین به سرعت و به آسانی به سود معاملات خودتون دسترسی پیدا کنین. 

حداقل واریز 20 یورویی، تنوع حساب‌های معاملاتی (Standard، Plus، Premium)،  پلتفرم‌های معاملاتی قدرتمند (WebTrader، MT4، MT5) و ابزارهای معاملاتی متنوع (CFDs، سهام، شاخص‌ها، ارزهای دیجیتال، فارکس) بروکر کپیتال دات کام  را به انتخابی ایده‌آل برای همه تبدیل کرده. 

سخن پایانی

Capital.com یک کارگزار معتبر با طیف وسیعی از خدمات برای معامله‌گران CFD است. این کارگزار به خاطر پلتفرم‌های معاملاتی قدرتمند، ابزارهای آموزشی جامع و تنوع دارایی‌ها، انتخابی مناسب برای معامله‌گران با سطوح مختلف تجربه هست. با این حال، قبل از هر تصمیم‌گیری، تحقیق و تطابق بروکر معاملاتی مورد نظرتون با اهداف معاملاتی و تحمل ریسکتان بسیار مهم هست.

معامله همیشه با ریسک همراه است، بنابراین تحقیق کامل، بررسی شرایط و تصمیم‌گیری محتاطانه قبل از افتتاح حساب در Capital.com یا هر کارگزار دیگه ای ضروریه. 

بروکر FxPro چیست؟

بروکر FxPro که در سال 2006 تأسیس شده، یک کارگزار جهانی فارکس و CFD هست که سابقه طولانی‌تری نسبت به پلتفرم‌های رقیب دیگه در این صنعت داره. این شرکت بیش از 17 سال هست که در بازار حضور داره و تونسته پتانسیل فنی خودش رو به حداکثر برسونه.

ابزارهای معاملاتی FxPro

طیف وسیعی از ابزارهای معاملاتی ارائه شده توسط کارگزاری، عامل حیاتی برای معامله گرانی هست که به دنبال فرصت های سرمایه گذاری متنوع هستن. FxPro مجموعه ای جامع از دارایی ها رو در دسته های مختلف ارائه میده و به معامله گران کمک میکنه به طیف گسترده ای از بازارهای مالی دسترسی داشته باشن. 

FxPro دسترسی به بازار کالا رو فراهم میکنه و به معامله گران اجازه میده تا در مورد تغییرات قیمت مواد خام مثل طلا، نفت و کالاهای کشاورزی گمانه زنی کنن. FxPro با ارائه مجموعه‌ای از جفت‌ ارزها، از جمله جفت‌های اصلی، فرعی و جدید، تجارت ارز رو در همه سطوح برای معامله‌گران فارکس آسان میکنه.

برای کسانی که به دنیای هیجان انگیز ارزهای دیجیتال علاقه مند هستن، FxPro این فرصت رو فراهم می کنه تا جفت های رمزنگاری مختلف از جمله گزینه های محبوب مثل بیت کوین، اتریوم و موارد دیگر را مبادله کنن.

“FXPro با رابط کاربر پسند، طیف متنوعی از ابزارهای معاملاتی و فناوری های پیشرفته معاملاتی ابزاری رو به معامله گران ایرانی ارائه میده تا بتونن به طور موثر و ایمن در معاملات فارکس شرکت کنن. با این حال، برای معامله گران ایرانی مهمه که از هرگونه مقررات و محدودیت های قابل اعمال حاکم بر مشارکت اونا در بازارهای مالی بین المللی برای اطمینان از رعایت قوانین محلی آگاه باشن.” 

شیرین سعیدی _ کارشناس تولید محتوا کنزا بروکر 

انواع حساب های FxPro 

FxPro طیف وسیعی از انواع حساب‌ها رو ارائه میکنه که متناسب با نیازهای مختلف معامله‌گران بوده و دسترسی و انعطاف‌پذیری در معاملات رو تضمین می‌کنه. این بروکر یک حساب آزمایشی برای تمرین بدون ریسک و اصلاح استراتژی ارائه میده. 

برای تریدرهای مسلمان، حساب‌های اسلامی فراهم شده که با حذف پرداخت سود، به اصول شریعت پایبند هست. FxPro برای افزایش امنیت و شفافیت، تفکیک وجوه رو تضمین میکنه و وجوه مشتری رو از وجوه عملیاتی جدا نگه میداره. 

برای کسانی که به‌دنبال مدیریت حرفه‌ای هستن، حساب‌های مدیریت‌ شده در دسترس هستن که رویکردی غیرمستقیم برای تجارت ارائه میدن. FxPro هم برای مبتدیان و هم برای حرفه ای ها مناسب هست و منابع آموزشی و پلتفرم های کاربر پسند رو به همراه ابزارها و ویژگی های پیشرفته برای معامله گران با تجربه ارائه میده. با این حال توجه به این نکته مهمه که FxPro معامله گران ایالات متحده رو نمی پذیرن.

بیشتر بخوانید: بررسی مزایا و معایب بروکر capital.com

آیا ایرانیان می‌توانند در بروکر FxPro فعالیت کنن؟

FxPro گزینه خوبی برای معامله گران ایرانی هست. این کارگزار تمام الزامات رگولاتور محلی رو رعایت میکنه و شرایط تجارت جذابی رو برای مشتریان فراهم میکنه. این شرکت توسعه فناوری های نوآورانه و ابزارهای تجاری رو در اولویت قرار میده که به معامله گران اجازه میده تا تجارت سودآور و راحتی رو تجربه کنن.

این کارگزار CFD ها را در فارکس و سهام ارائه میده که عبارتند از سهام انویدیا، سهام اپل، سهام گوگل، سهام تسلا، شاخص ها، معاملات فیوچرز، فلزات و انرژی! همچنین بروکر FxPro به ارائه CFD های فلزات پایه و CFD آتی طلای خود می باله.

علاوه بر فلزات موجود، این شرکت در حال حاضر آلومینیوم، روی، مس و سرب و طلا رو هم برای معامله گری عرضه میکنه. این شرکت نقدینگی اصلی رو به مشتریان خودش فراهم میکنه و مشخصه اون بهبود عملکرد بدون دخالت معامله هست. در زیر ویژگی های اصلی بروکر FxPro  رو آوردیم: 

• سرمایه شرکت معادل 100,000,000 یورو (سطح 1) هست.
• مشتریان خرده فروشی و سازمانی در بیش از 170 کشور فعالیت دارن. 
• بیش از 85 جایزه بین المللی دریافت کردن.
• دارای 4 پلتفرم معاملاتی هست.
• 7 پروژه حمایت مالی بین المللی از اون پشتیبانی می کنن. 
• دارای 6 کلاس دارایی هست.
• سرعت اجرای تراکنش ها کمتر از 14 میلی ثانیه است. 
• بیش از 7000 سفارش در 1 ثانیه اجرا میشه.

مزایای بروکر FxPro برای تریدرهای ایرانی

تحلیلگران اتحادیه معامله گران FxPro رو به طور دقیق برای معامله گران ایرانی تجزیه و تحلیل کردن. کارشناسان مزایای کلیدی این شرکت رو برای مشتریان این کشور گفتن. مزایای کارگزاری FxPro به شرح زیر هست: 

1. توانایی تقویت استراتژی و استفاده از مشاور معاملاتی با افتتاح حساب FXPro MT4 و دسترسی به نقدینگی بین بانکی! اسپردهای این حساب کم و متوسط هستن و هیچ کمیسیونی برای این حساب دریافت نمیشه. 
2. بیمه تراز منفی معامله گر
3. انتخاب گسترده ای از سیستم عامل های معاملاتی
4. خدمات رایگان بیشتر برای مشتریان VIP
5. حساب های تفکیک شده
6. طیف گسترده ای از گزینه های سپرده و برداشت
7. یادگیری از متخصصان با تجربه
8. دارای 6 کلاس دارایی
9. اسپرد کمتر موجود در کارگزاری؛ حساب های دارای اسپرد ثابت و شناور
10. ویژگی های تجزیه و تحلیل، اخبار، ماشین حساب و تقویم رایگان

امنیت بروکر FxPro

FxPro با امتیاز کلی اعتماد 90 از 99، بسیار قابل اعتماد در نظر گرفته میشه. بروکر FxPro به صورت آشکارا معامله نمیشه و مثل بانک عمل نمیکنه. اما توسط دو رگولاتور ردیف یک (اعماد بالا)، یک رگلاتور ردیف دو (مورد اعتماد)، رگلاتور ردیف سه صفر (ریسک متوسط) و یگ رگلاتور ردیف 4 (ریسک بالا) تایید میشه. FxPro توسط تنظیم کننده های ردیف 1 مجاز هست.

حرف آخر

کاربران ایرانی به خاطر محدودیت‌های جغرافیایی که برایشان اعمال شده،  امکان فعالیت در هر زمینه‌ای را ندارن. بسیاری از بروکرها به این افراد خدماتی ارائه نمیدن، اما در این بین FXPRO یک بروکر معتبریه که خدمات زیادی به کاربران ایرانی ارائه داده و بهشون کمک می‌کنه تا در بازارهای مالی فعالیت کنن. 

بروکر دارای میز معاملاتی (Dealing Desk – DD)

در بروکر DD و یا همون دارای میز معاملاتی، بروکر به عنوان طرف مقابل معامله شما عمل میکنه و به اون مارکت میکر هم میگن. به عبارت دیگه، شما در حال خرید یا فروش ارز از خود بروکر هستین و قیمت‌ها توسط خود بروکر تعیین میشن و ممکنه همیشه با قیمت‌های واقعی بازار مطابقت نداشته باشن. در این مدل، بروکر از طریق اسپرد در فارکس (تفاوت قیمت خرید و فروش) و یا کمیسیون، سود خودشون رو به دست میارن.

“در این مطلب انواع بروکر فارکس رو معرفی کرده و اونا رو مقایسه می کنیم. کلا، دو نوع بروکر فارکس داریم:بروکر دارای دسک معاملاتی (Dealing Desk Operations – DD)، بروکر های بدون دسک معاملاتی (Non-Dealing Desk Operations – NDD)”

شیرین سعیدی _ کارشناس تولید محتوا کنزا بروکر 

در بروکر های dd معمولا شرکت های مالی وجود دارن که مسئول تامین نقدینگی در بازار بوده و درامدشون از کارمزد هایی هست که از مشتریان دریافت میکنن. 

در بروکر های DD وقتی که شما یک سفارش معامله ثبت می‌کنین، بروکر به جای ارسال اون به بازار، خودش اون رو قبول میکنه. بعد با توجه به شرایط بازار، تصمیم می‌گیره که معامله رو در سیستم خودش نگه داره یا اون رو در بازار اجرا کنه.

اگه بروکر تصمیم بگیره معامله رو در سیستم خودش نگه داره، در فرصتی مناسب اون رو با قیمت دلخواه خودش در بازار می‌بنده. اگه قیمت نهایی معامله از قیمت معامله با شما بیشتر باشه، بروکر سود می‌کنه و اگه کمتر باشه، ضرر می‌کنه.

مثال برای DD: 

معامله‌گران بلندمدت، به خاطر ماهیت معاملاتشون، حساسیت کمتری به اسپرد داشته و می‌تونن از بروکرهایی با اسپردهای بزرگ‌تر و کمیسیون‌های پایین‌تر (DD) استفاده کنن. 

بنابراین، قبل انتخاب بروکر، سبک معاملاتی خودتون رو دقیق تحلیل و بررسی کنین. تناسب نوع بروکر با استراتژی شما، رمز موفقیتتان در معاملات است. در این مقاله به بررسی و مقایسه بروکر‌های دارای دسک معاملاتی و بدون دسک معاملاتی می پردازیم تا بتونین با توجه به سلایق خودتون، بهترین گزینه رو انتخاب کنین. 

برای درک بیشتر در خصوص انواع بروکر فارکس و انواع حساب های آن ویدئوی زیر میتونه براتون مفید باشه.

مزایا و معایب بروکر دارای دسک معاملاتی

بروکر بدون میز معاملاتی (Non-Dealing Desk – NDD)

در بروکر NDD که اون رو بروکر بدون میز معاملاتی هم میگن، شما مستقیما به بازار فارکس متصل شده و با معامله‌گران و یا تامین‌کنندگان نقدینگی دیگه معامله می‌کنین. در اینجا بروکر به عنوان واسطه عمل میکنه و وظیفه‌ی اون، اتصال شما به بازار واقعی فارکس هست. قیمت‌ها توسط فعالان دیگر بازار، مثل بانک‌ها، موسسات مالی و … تعیین میشه.

این فعالان بازار که به عنوان تأمین‌کنندگان نقدینگی یا بازارگردان شناخته میشن، قیمت‌های خودشون رو از طریق شبکه‌های الکترونیکی به NDD ها ارسال می‌کنن. این فرآیند، به‌روزرسانی لحظه‌ای قیمت‌ها رو تضمین میکنه و نیاز به قیمت‌گذاری مجدد رو از بین می‌بره. 

NDDها به عنوان واسطه عمل می‌کنن و با جمع‌آوری قیمت‌ها از منابع مختلف، بهترین قیمت خرید و فروش رو به مشتریان خودشون ارائه میدن. در این مدل، بروکر اسپرد کمتری دریافت میکنه و ممکنه کمیسیون هم دریافت کنن. دو نوع شبکه اصلی در بروکر بدون دسک معاملاتی وجود داره:

1. شبکه ارتباط الکترونیکی (Electronic Communication Network) (ECN) : این شبکه، ظرفیتی عظیم برای مدیریت همزمان صدها سفارش برای یک جفت ارز رو داره و از تعدادی تأمین‌کننده نقدینگی تشکیل شده.
2. پردازش سفارش مستقیم (Straight Through Processing) (STP): این شبکه الکترونیکی، به طور مستقیم به چندین بانک و موسسه مالی بزرگ متصل میشه. در حالی که STP انعطاف‌پذیری کمتری نسبت به ECN داره، اما میتونه سرعت و کارایی بالایی رو در معاملات ارائه بده.

مثال برای NDD: 

معامله‌گران روزانه و اسکالپرها (Scalper) ، به دلیل نیاز به سرعت و دقت بالا در معاملات، تمایل به استفاده از بروکرهایی با اسپردهای کوچک‌تر (NDD) دارن

مزایا و معایب بروکر بدون دسک معاملاتی

نکته : در مورد انتخاب بروکر های NDD و DD باید بگوییم در حال حاضر اکثر بروکر ها هم به صورت NDD و هم DD ارائه خدمات می کنند و این بستگی به نوع حساب معاملاتی شما دارد. یعنی بروکر با توجه به حساب های معاملاتی مختلفی که دارد این امکان را برای شما فراهم می کند تا برای خود حساب NDD و یا DD باز کنید. البته نه با این اسامی!!

(برای مثال، در حساب استاندارد نقدینگی برای معامله توسط بروکر تامین میشه (DD) ولی در حساب ECN معامله گر مستقیما به بانک های جهانی و … متصل می گردد (NDD). هر کدام از این حساب ها مزایا و معایبی دارند.)

انتخاب بین این دو مدل بروکر DD‌ و NDD‌ به عوامل مختلفی چون: سبک معاملاتی شما، میزان سرمایه و ریسک‌پذیری شما بستگی داره.

در مورد پیشنهاد می کنیم حتما مقاله زیر را مطالعه کنید:

بیشتر بخوانید : تفاوت حساب استاندارد و ecn در فارکس

پس در درجه اول باید بتوانید بروکر مناسبی برای خود انتخاب کنید.

سخن نهایی

انتخاب بین بروکرهای dd و ndd ، به سبک معاملاتی شما بستگی داره. اگه یک معامله‌گر تازه‌کار هستین، بروکرهای با میز معاملاتی با حداقل سپرده ی پایین‌تر و منابع آموزشی، می‌تونن گزینه ی مناسب‌تری برای شما باشن. اما اگه یک معامله‌گر باتجربه‌تر هستین و به دنبال اسپرد پایین‌تر و ریسک کمتر میگردین، بروکرهای بدون میز معاملاتی انتخاب ایده‌آلی برای شما خواهند بود.

تاریخچه JFSA

رگوله JFSA‌  مسئول بازرسی و نظارت به مؤسسات مالی بخش خصوصی و نظارت بر اوراق بهادار معاملات هست. در دسامبر همین سال، آژانس نظارت مالی تونست با تاسیس کمیسیون بازسازی مالی FRC، به سازمانی تبدیل بشه که تحت صلاحیت FSRC قرار داره. 

جولای ۲۰۰۰

آژانس خدمات مالی رگوله JFSA‌ تحت صلاحیت FRC تأسیس شد تا دوباره بتونه سازمان نظارت مالی رو سازماندهی کنه. با این تغییرات، JFSA مسئول برنامه‌ریزی سیستم مالی شد که قبلاً وزارت دارایی مسئولش بود. 

جولای ۲۰۰۱

وزارت دولت مرکزی دوباره سازماندهی شد و رگوله JFSA‌ به یک سازمان خارجی از دفتر کابینه تبدیل شد. هم‌زمان با وقتیکه JFSA لغو شد، FRC تجارتی به عهده گرفت که مربوط به کنار زدن مؤسسات مالی شکست خورده بود.

“سازمان JFSA رتبه سطح یک جهانی رو داره و قصد داره ثبات دارایی ایجاد کنه. وقتی ثبات دارایی فراهم میشهف نظام مالی ثابت بمونه و واسطه‌گری عملکرد بهتری داشته باشه، از مشتری حمایت بشه و امکان دسترسی راحت مشتریان فراهم بشه و بازار بتونه شفافیت و پویایی خودش و داشته باشه، حتی اگه در محیط مالی تغییرات سریعی به وجود بیاد” 

شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر

اموری که توسط JFSA اداره می‌شود

رگوله JFSA‌ در توسعه بهتر و سالم اقتصاد مالی نقش پررنگی داشته و تونسته مسئولیت‌های زیر رو به عهده بگیره: 

امور اجرایی سازمان اینه که ثبات سیستم مالی ژاپن رو تضمین کنه و از سپرده گذاران، دارندگان بیمه نامه و سرمایه گذاران اوراق بهادار حمایت کنه.  JFSA امور مالی رو به شکل های برنامه‌ریزی و سیاست گذاری در سیستم مالی روانسازی میکنه، قانون تأسیس سازمان خدمات مالی رو تنظیم میکنه و برای داد و ستد در بازارها قوانین وضع میکنه.

از طرفی رگوله JFSA‌ استانداردهای حساب تجاری و مواردی که باعث باطل شدن تامین مالی شرکت‌ها می‌شه رو تعیین میکنه و در فعالیت‌های سازمان بین‌الملل و مجامع دوجانبه و چند جانبه در زمینه مالی شرکت داره 

امور نظارتی سازمان اینه که بر معاملات اوراق بهادار نظارت داره و بازرسی و نظارت موسسه مالی در بخش‌های خصوصی مثل بانک‌ها، شرکت‌های بیمه، اپراتورهای تجاری، ابزار مالی مبادلات رو انجام میده.این سازمان بر حسابداران رسمی CPA و مؤسسات حسابرسی نظارت داره و مدام نظارت میکنه تا قوانین بازارها رعایت بشه

سیاست‌های JFSA

رگوله JFSA‌ سه هدف اصلی سیاسی رو دنبال میکنه: بازارهای شفاف و عادلانه به وجود بیاره، از ثبات نظام مالی مطمئن بشه و از کاربران بیشتر حمایت کنه و برای اونا راحتی فراهم کنه.

این اهداف سیاسی تعیین شده تا مدتی طولانی بین مقامات بیشتر کشورهای جهان مشترک هست، بدون اینکه در اون تغییرات اساسی ایجاد بشه. با این وجود، وضعیت مالی کشورها دائماً داره تغییر میکنه. همانطوری که در فناوری مالی و جهانی بازارهای مالی نوآوری داره، این تغییرات هم توانسته خودش رو بروز بده. 

مأموریت‌ها

رگوله JFSA‌ به عنوان یک سازمان با عملکرد حرفه ای یک سری ماموریت هایی بر عهده داره که با هم بررسی میکنیم: 

ثبات تورم

رگوله JFSA‌ مأموریت داره تورم در ژاپن رو ثابت نگه داره و از سپرده گذاران، دارندگان بیمه نامه، سرمایه‌گذاران اوراق بهادار محافظت کنه. همچنین تأمین مالی رو آسان‌تر میکنه. 

همکاری

رگوله JFSA‌ ماموریت داره در امور هیئت دولت مربوط به ماموریت‌ هاشون همکاری کنه. این همکاری با کمک به دبیرخانه هیئت دولت انجام میشه. 

نگهبانی

رگوله JFSA‌ مأموریت داره به عنوان نگهبان نقش خودش رو ایفا کنه تا عدالت و شفافیت در بازار رو تامین کنه. دفتر اجرایی SESC در زمینه نظارت در بازار و رصد فعالیتگران، بررسی های لازم رو انجام میده. وقتی که در نظارت و بررسی‌های خودش با تخلف مواجه شد، به JFSA توصیه می‌کنه تا اقدامات انضباطی اداری رو انجام بده و یا حکم جریمه نقدی رو صادر کنه. 

دفتر توسعه و مدیریت استراتژی JFSA

دفتر توسعه و مدیریت استراتژی رگوله JFSA‌، برای فعالیت بهتر به سه زیر مجموعه تقسیم بندی میشه که هر کدوم یک وظیفه مهمی رو بر عهده دارن: 

ایفای نقش به عنوان برج مراقبت سازمان خدمات مالی

وظیفه این دفتر اینه که در مورد کل سازمان خدمات مالی مثل برنامه‌ریزی استراتژیک، سیاست گذاری ارتباطات و هماهنگی بین ادارات درون سازمان هماهنگی های کلی رو انجام بده.

از دیدگاه اجرایی، فعالیت‌های سازمان بر اساس چرخه POCA هست. این دفتر سیاست‌های سازمانی برنامه سال قبلی و اولویت‌های استراتژیک برای برنامه سال جاری رو جمع‌بندی و منتشر میکنه. علاوه بر همه این‌ها، ارتقا دادن همیشگی کیفیت سیاست‌های سازمان باعث اصلاح سازمان خدمات مالی میشه. 

ایفای نقش محوری در دیپلماسی مالی

این دفتر برای عمیق‌تر کردن همکاری بین‌المللی در بخش مالی، در بحث‌ها و جلسات مربوط به مقررات مالی بین‌المللی مشارکت میکنه. همچنین برای اینکه بتونه شبکه رو تقویت کنه و با مقامات خارج از کشور همکاری داشته باشه، یک سری اقداماتی رو انجام میده. 

شناسایی ریسک‌های پنهان در نظام مالی

این دفتر برای اجرای بازرسی، پایگاه داده ساخته تا بتونه با تجزیه و تحلیل این داده ها، ریسک هایی که به ثبات مالی و جنبه های دیگه سیستم مالی مربوط میشن رو رصد کنه. 

دفاتر مالی محلی

رگوله JFSA‌ بخشی از اختیاراتش رو به مدیران کل امور مالی محلی واگذار میکنه. این اختیارات بر اساس قوانین و مقرراتی هست که برای بازرسی و نظارت بر مؤسسات مالی خصوصی محلی تعیین میشن.

رگوله JFSA‌ بعد از اینکه برخی از اختیارات رو واگذار کرد، وظیفه رهبری و نظارت بر عملکرد مدیران کل اداره امور مالی را بر عهده می گیره. 

وظایف کلی JFSA

رگوله JFSA‌ برای فعالیت بهترش، وظایفی رو برعهده داره که تا الان با چند موردشون آشنا شدیم. و اما وظایف کلی این سازمان متعهد هست. JFSA برای مبارزه با پول‌شویی اقداماتی انجام میده، امنیت سایبری رو برقرار میکنه و به فعالیت مبادله گران رمزارزها نظارت داره و اونها رو سرپرستی میکنه.

همچنین JFSA به ارائه دهندگان خدمات انتقال وجه نظارت و سرپرستی داره و برای توسعه بازارهای مالی کارآمد و منصفانه یک نظام مالی، با ثبات و پویا به وجود آورده.

قانون گذاری JFSA

آژانس قانون گذاری رگوله JFSA‌ بیشتر در طراحی و برنامه‌ریزی قوانین، مقررات و سیستم‌های مربوط به امور مالی فعالیت میکنه. این سازمان برخی قوانین و مقررات مربوط به امور مالی را وضع کرده، برخی رو اصلاح و برخی دیگه رو لغو میکنه. به عنوان مثال، تونسته قوانین زیر رو تعیین کنه: 

• قانون بانکداری
• قانون ابزارهای مالی
• قانون بورس اوراق بهادار
• قوانینی برای مؤسسات

این سازمان تلاش میکنه یک نظام مالی با ثبات و پویا ایجاد کنه تا بازارهای مالی کارآمدی رو توسعه بده. در نتیجه مردم بتونن با اطمینان خاطر، دارایی‌های خودشون رو سرمایه‌گذاری کرده و شرکت ها به راحتی تأمین مالی بشن. 

مسئولیت های JFSA

مسئولیت‌های رگوله JFSA‌ برای اینه که بهتر فعالیت کنن، این مسئولیت ها شامل: مسئولیت نظارت بر اصلاحات انجام شده در شرکت‌ها و مؤسسات حسابرسی رو داره و مسئول بررسی و رسیدگی به گزارش‌های سالانه اوراق بهادار و سایر اسناد افشا هست.

این سازمان بر بورس اوراق بهادار نظارت میکنه و امور نظارتی رو با نظارت مستمر بر فعالیت نهادهای زیرمجموعه انجام میده.

هدف از بازرسی و نظارت مالی

این بررسی ها باعث میشه که افراد در سازمان ها عملکرد صحیح و مناسبی داشته باشن. مؤسسات مالی برای حفظ اعتبارشون از سپرده‌گذاران حمایت کرده و این حمایت رو تضمین می‌کنن. از طرفی، تأمین مالی رو آسون تر میکنه و به توسعه سالم اقتصاد ملی کمک میکنه.

دفتر نظارت رگوله JFSA‌ با گفتگو و درک شرایط واقعی تونسته نظارت همیشگی داشته باشه، این نظارت‌ها بر اساس ویژگی‌ها و احتمال وقوع مشکلات جدی در سلامت مالی منطبق با قوانین هر مؤسسه مالی رو اندازه گیری میکنه. بر اساس نتایج به دست آمده از نظارت یک سری اقداماتی انجام میده تا از به وجود آمدن مشکلات جدی جلوگیری کنه. همچنین مؤسسات مالی رو تشویق می‌کنه تا برای رسیدن به شیوه‌های بهتر از طریق گفتگو بیشتر تلاش کنن. 

راهنمای نظارتی

عملکرد رگوله JFSA‌ در اصل بر اساس قوانین شفاف برای برقراری سیاستی شفاف و عادلانه هست. به همین خاطر دفتر نظارتی JFSA تونسته راهنمای نظارتی رو تدوین و منتشر کنه. راهنمای نظارتی شامل مواردی چون مفهوم اساسی برای بازرسی و نظارت، نکات قابل توجه در انجام کارهای اداری، نقاط ارزیابی نظارت و ایجاد کمیسیون نظارت بر بورس و اوراق بهادار است.

نتیجه گیری

رگوله JFSA  یک رگوله معتبر در جهانه که تونسته رتبه سطح یک رو به خودش اختصاص بده. این رگوله قوانین و مقررات خاصی داره ولی خدماتش، کشور ایران رو پوشش نمیده. این سازمان وظیفه نظارت بر عملکرد سایر سازمان‌ها، شرکت‌ها و اداره‌جات رو بر عهده داره و در صورت مشاهده تخلف، باهاش برخورد میکنه. 

تاریخچه

بازارهای اوراق بهادار و آتی در هنگ کنگ تا سال 1974 تا حد زیادی غیرقابل نظارت بودن. بر اساس قانون، برای اوراق بهادار و تجارت کالاها، دو کمیسیون به صورت پاره وقت قانون تعیین کردن. 

در سال ۱۹۸۷ وقتی بازار بار دیگه سقوط بزرگی کرد، باعث شد که کمیسیون بررسی اوراق بهادار تشکیل بشه. ریاست حسابدار رسمی اون، ایان هی دیویسون بود که گزارش هاش رو در سال ۱۹۸۸ منتشر کرد. 

در مه 1989، رگوله SFC‌ رسماً به عنوان یک تنظیم کننده قانونی مستقل تأسیس شد. در سال ۱۹۹۷، برای بهتر شدن روش نظارت پس از بحران مالی آسیا، بررسی های بیشتری انجام دادن.

در 1 آوریل 2003، فرمان اوراق بهادار و آتی اجرایی شد و قوانینی که قبلاً بازارهای اوراق بهادار و آتی هنگ کنگ رو نظارت میکرد، مدرن و یکپارچه تر شد.

بیشتر بخوانید: رگوله MIFID 

“رگوله SFC‌ با وجود اینکه به عنوان یک شاخه‌ای از دولت به حساب میاد، به طور مستقل تحت مجوز قوانین مربوط به اوراق بهادار و آتی اداره میشه.” 

شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر

مأموریت SFC

رگوله SFC‌ به عنوان یک نظارت کننده مالی بین المللی، تلاش داره به منفعت سرمایه گذاران و صنعت عمل کنه. برای همین یکپارچگی و سلامت بازارهای اوراق بهادار و آتی هنگ کنگ رو تقویت و محافظت میکنه.

برای اینکه کارکنان ماموریت خودش رو بهتر اجرا کنن، یک سری قوانین و برنامه‌هایی رو در پیش گرفتن. کارکنان وظیفه دارن که بر اساس قوانین کارهاشون رو انجام داده و بنا به برنامه‌هایی که براشون ابلاغ شده پیش برن.

بیشتر بخوانید: رگوله MAS‌

مسئولیت‌ها

رگوله SFC‌ از مراکز مهم مالی در جهان هست و به عنوان یکی از چهار سازمان نظارتی به حساب میاد که رگولاتورهای مالی در هنگ کنگ رو شکل میده. از مسئولیت‌های SFC موارد زیر هستن: 

مسئولیت اجرایی: مسئولیت داره نظم برقرار کنه و از سرمایه‌گذاران محافظت کنه، مسئول بازارهای اوراق بهادار و آتی مثل بورس اوراق بهادار هنگ کنگ هست. همچنین مجوز اسناد مربوط به محصولات رو ارائه میده و برای عرضه به عموم سرمایه گذاری میکنه و در مورد بازارها، محصولات سرمایه‌گذاری و ریسک‌هاشون به سرمایه گذاران آموزش میده.

مسئولیت نظارتی: نظارت و اجرای مقررات بازار رو بر عهده داره، مجوز صادر میکنه و بر فعالان بازار مثل کارگران، مشاوران سرمایه‌گذاری و مدیران صندوق نظارت داره. همچنین بر اپراتورهای بازار مثل صرافی، خدمات معاملاتی خودکار نظارت میکنه و بر فعالیت‌های شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تحت قوانین تصاحب، ادغام و بازخرید سهام نظارت داره.

بیشتر بخوانید: رگوله CBI‌ ایسلند

همتایان نظارتی SFC

SFC یکی از چهار نظارت کننده مالی در هنگ کنگ هست. این چهار نظارت کننده با هم همکاری میکنن تا از رفتار مناسب در بازارها مطمئن بشن و از جرایم مالی و سوء رفتار جلوگیری کنن. 

اهداف نظارتی SFC

به عنوان یک نهاد قانونی، کار رگوله SFC‌ توسط  قانون اوراق بهادار و آتی (SFO) تعریف و اداره میشه که اختیارات، نقش ها و مسئولیت های این سازمان رو مشخص میکنه. اهداف قانونی رگوله SFC‌ شامل: صنعت اوراق بهادار و آتی منصفانه، کارآمد، رقابتی، شفاف و منظم رو حفظ کرده و گسترش میده.

این سازمان به عموم مردم برای درک عملکرد صنعت اوراق بهادار و آتی کمک میکنه و از عموم سرمایه گذاران حمایت میکنه. رگوله SFC‌ تا حد امکان سعی میکنه جرم و تخلف در صنعت رو به حداقل میرسونه، خطرات سیستمیک در صنعت رو کمتر میکنه و به دولت در حفظ ثبات مالی هنگ کنگ کمک میکنه.

بیشتر بخوانید: رگوله BaFin 

نحوه عملکرد SFC

رگوله SFC‌ بازارهای چند بعدی اوراق بهادار و آتی هنگ کنگ رو نظارت میکنه. برای انجام  اهداف قانونیش و پاسخگویی به نیازهای متنوع بازارها، SFC یک روشی پیش گرفته تا از همه ابزارهای نظارتی خودش استفاده کنه، این روش ها شامل:رویکرد نظارتی، ابزارهای نظارتی، مشاوره عمومی

کار نظارتی SFC رو میشه به پنج حوزه تقسیم کرد: واسطه ها، زیرساخت بازار و تجارت، صاحبان کسب و کار، محصولات سرمایه گذاری، اجرا

ساختار

رگوله SFC‌ یک نهاد قانونی مستقل هست که اختیاراتش از قانون اوراق بهادار و آتی به دست میاد. SFC از هیئت مدیره‌ای تشکیل شده که اعضای اون به وسیله رئیس اجرایی هنگ کنگ برای یک مدت زمان معین منصوب میشه. 

اکثریت این هیئت مدیره از مدیران غیر اجرایی مستقل هستن. مدیر اجرایی و یا همون مدیر عامل رهبری یک کمیته اجرایی رو بر عهده داره که گزارش‌ها رو به هیئت مدیره و رئیس هیئت مدیره ارائه میده و به این شکل فعالیت روزانه آژانس رک اداره میکنه. این وضعیت در سال ۲۰۰۶ ایجاد شد.

تامین هزینه های SFC

هزینه های رگوله SFC‌ از اوایل دهه 1990 از کارمزدها و عوارض تراکنش تأمین میشد و هیچ نیازی به بودجه دولتی نداشت. الان هم هزینه SFC از عوارض بر معاملات انجام شده در بورس اوراق بهادار هنگ کنگ و بورس آتی هنگ کنگ و هزینه‌های دریافتی از شرکت کنندگان در بازار تأمین میشه. 

اصول

رگوله SFC‌ یک نهاد قانونیه که در برابر دولت منطقه اداری ویژه هنگ کنگ (HKSAR) و در برابر مردم موظفه یک سری وظایف نظارتی رو انجام بده. برای رسیدن به این هدف، SFC تلاش میکنه تا از اصول زیربنای ساختار حاکمیت خودش پیروی کنه. 

SFC چه چیزهایی را تنظیم می کند؟

کلا، رگوله SFC‌ به فعالیت کارگزاران، مشاوران سرمایه گذاری، مدیران صندوق و واسطه هایی که فعالیت هایی را انجام میدن، نظارت میکنه: 

• معامله در اوراق بهادار
• معامله در قراردادهای آتی
• معاملات ارز اهرمی
• مشاوره در مورد اوراق بهادار
• مشاوره در مورد قراردادهای آتی
• مشاوره در امور مالی شرکت
• ارائه خدمات بازرگانی خودکار
• تامین مالی سود اوراق بهادار
• مدیریت دارایی
• خدمات رتبه بندی اعتباری

نحوه رگولاتوری SFC

این سازمان استانداردهای صدور مجوز رو تنظیم میکنه تا مطمئن بشه که عملکرد همه پزشکان مناسب هست. رگوله SFC‌ مجوزها رو تصویب میکنه، کدها و دستورالعمل ها رو برای اطلاع رسانی به صنعت در مورد استانداردهای رفتار مورد انتظار و تنظیم منابع مالی مورد نیاز صادر میکنه. از طرفی بر سلامت مالی دارندگان مجوز و اینکه آیا اونها با مقررات، کدها و دستورالعمل های مربوطه مطابقت دارن یا نه،  نظارت میکنه و به شکایات علیه سوء رفتار دارندگان پروانه رسیدگی میکنه.

توجه: بانک هایی که معاملات اوراق بهادار و آتی رو انجام میدن باید در SFC  ثبت بشن. اداره پولی هنگ کنگ به عنوان نظارت کننده خط مقدم این فعالیت ها هست و عملکردشون رو به صورت روزانه نظارت میکنه. 

نتیجه‌گیری

رگوله SFC‌ به عنوان یک سازمان سطح یک در زمینه ارائه اعتبارات قانونی فعالیت شرکت‌ها عمل می‌کنه. این سازمان در هنگ کنگ فعالیت داره و اعتبار بسیاری از شرکت‌ها و اوراق بهادار رو بررسی و تایید میکنه. متأسفانه کشور ایران از جانب این رگوله تحت تحریم قرار گرفته و ما نمی‌تونیم از خدماتش استفاده کنیم.

تاریخچه

قبل از سال ۱۹۷۰: وظایف نظارت پولی که به بانک مرکزی مربوط بود، به وسیله چند تا از سازمان و ادارات دولتی انجام میشد. با پیشرفت سنگاپور، لازم شد که یک محیط بانکی و پولی پیچیده وجود داشته باشه، در نتیجه باعث شد عملکردها ساده بشه و یک سیاست پویا و مهم در مسائل پولی توسعه پیدا کنه.

در سال ۱۹۷۰: پارلمان قانون مرجع پولی سنگاپور رو تصویب کرد که باعث شد در اوایل ژانویه ۱۹۷۱، رگوله MAS‌تشکیل بشه. این قانون تصویب شده به MAS این اختیار و داد تا به بخش خدمات مالی سنگاپور نظارت کنه و به عنوان بانکدار و عامل مالی دولت عمل کنه.

در آوریل ۱۹۷۷: دولت تصمیم گرفت مقررات صنعت بیمه رو تحت MAS قرار بده.

در سپتامبر سال ۱۹۸۴: همه وظایف نظارتی تحت قانون صنعت اوراق بهادار به MAS منتقل شد.

در ۱ اکتبر سال ۲۰۰۲: بعد از ترکیب با هیئت کمیسیون ارز، وظیفه انتشار ارز رو به عهده گرفت.

الان MAS، قوانین مختلف مربوط به پول، بانک، بیمه، اوراق بهادار و بخش مالی رو مدیریت می‌کنه.

“ماموریت MAS گسترش دادن رشد اقتصادی بدون تورم و به شکل پایدار هست تا بتونه از یک مرکز مالی سالم و پیشرونده حمایت کنه.” 

شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر

ارزش‌های MAS

• صداقت در کار: رگوله MAS‌سازمانی مورد اعتماد و حرفه‌ای هست. 
• تعهد در عمل: تمامی تلاش‌ها برای بهتر شدن MAS و رشد اقتصادی سنگاپور هست. 
• عملکرد سازمانی: استانداردهای بالایی رو تعیین میکنه تا بتونه به نوآوری برسه. 
• کار تیمی: با همکاری هم به موقعیت‌های بیشتری می‌رسن.

آیین نامه رفتاری MAS

رگوله MAS‌ یک آیین نامه رفتاری داره و سعی میکنه بهترین باشه تا به اهدافش برسه. 

رفتار شخصی و حرفه‌ای

رگوله MAS‌ از بالاترین استانداردهای رفتاری در داخل و خارج از ساختمان MAS حمایت می‌کنه تا بتونه از شهرت و منافع MAS محافظت کنه. این سازمان در همه معاملات خود با انصاف، درستکار و حرفه‌ای عمل می‌کنه.

حفظ اسرار

رگوله MAS‌ به طور حرفه‌ای از تمامی اسناد و اطلاعاتی که در طول دوره فعالیتش به دست آورده، محافظت می‌کنه. 

استفاده از تمام منابع

رگوله MAS‌ برای اینکه بتونه فعالیت های خودش رو بهتر پیش ببره، از همه دارایی های فکری، مالی و الکترونیکی به شکل مناسب استفاده میکنه. 

عملکرد MAS

رگوله MAS‌ به عنوان یک سازمان مورد اعتماد تونسته نهادهای زیادی رو تحت نظارتش قرار بده. در این خصوص این سازمان یک سری عملکردهایی داره که می‌خوایم به مهم‌ترین اونها اشاره کنیم: 

نقش اجرایی

رگوله MAS‌ به عنوان بانک مرکزی با کمک اجرا شدن سیاست‌های پولی، نظارت و تحلیل دقیق اقتصاد کلان تونسته رشد اقتصاد پایدار و غیر تورمی رو گسترش بده.

MAS‌ توانسته نرخ ارز ذخایر خارجی رسمی و نقدینگی در بخش بانکی سنگاپور رو مدیریت کنه.

رگوله MAS‌ با صنعت مالی همکاری میکنه و تونسته سنگاپور رو به عنوان یک مرکز مالی بین‌المللی پویا معرفی کنه. همچنین MAD تونسته زیرساخت‌ها رو توسعه بده تا به آسانی فناوری و رشد داده و مهارت ها در صنعت مالی رو ارتقا بده. 

نقش نظارتی

رگوله MAS‌ به عنوان یک ناظر مالی یکپارچه تونسته با نظارتش، همه موسسات مالی در سنگاپور مثل بانک‌ها، بیمه‌ها، واسطه‌های بازار سرمایه، مشاوران مالی و بورس اوراق بهادار رو تقویت کنه. نتیجه این کار به وجود اومدن یک بخش خدمات مالی سالم هست.

MAS‌ مسئول بازارهای مالی هست که خودش به دنبال رفتار صحیح و آموزش به سرمایه‌گذاران هست.

MAS‌ با صنعت مالی همکاری میکنه و تونسته سنگاپور را به عنوان یک مرکز مالی بین‌المللی پویا معرفی کنه. همچنین MAD تونسته زیرساخت‌ها را توسعه بده تا به آسانی فناوری و رشد داده و مهارت ها در صنعت مالی رو ارتقا بده. 

وظایف MAS

رگوله MAS‌ به عنوان بانک مرکزی سنگاپور یک سری نقش هایی داره مثلا:اجرای سیاست‌های پولی، انتشار ارز، نظارت بر سیستم پرداخت رو انجام میده و یا به عنوان بانکدار و عامل مالی دولت، خدمات رسانی داره.

این سازمان بر خدمات مالی و بر ثبات مالی نظارت یکپارچه داره.، ذخایر رسمی سنگاپور رو مدیریت میکنه.  و به دنبال توسعه سنگاپور به عنوان یک مرکز مالی بین‌المللی هست.

مهم‌ترین قانون MAS تنظیم بخش خدمات مالی سنگاپور است.

هیئت مدیره

بر اساس قانون رگوله MAS‌، رئیس جمهور میتونه رئیس هیئت مدیره و اعضای هیئت مدیره رو منصوب کنه. 

هیئت مدیره وظیفه داره اداره کل امور تجارت MAS، سیاست گذاری های نظارتی و پولی به دولت وقت اطلاع بده. این هیئت از طریق وزیر، مسئول MAS به پارلمان سنگاپور پاسخگو هست. 

پنل‌ها و کمیته‌های مشورتی

پنل‌ها و کمیته‌های مشاوره MAS‌، از کارشناسان صنعت جهانی و رهبران فکری تشکیل شده. این پنل‌ها در زمینه‌های خاص میتونن در مورد MAS‌ یکسری اطلاعات و توصیه های معتبری رو ارائه بدن. 

پنل مشاوره بین المللی

آشنایی با MIFID

اعضای رگوله MIFID یک هدفی دنبال می‌کنن و اون داشتن یک چهارچوب قانونی مشترک برای محافظت از سرمایه‌گذاران هست. یک سال قبل از بحران مالی ۲۰۰۸، MIFID وارد عمل شد و با تغییراتی که به وجود آورد، سازمان MIFID رو رسما تشکیل داد.

در قوانین اولیه، آن دسته از شرکت‌هایی که خارج از اتحادیه اروپا بودن، نسبت به شرکت‌های داخل اروپا، تحت نظارت آسان‌تری قرار گرفته و رقابت بهتری باهاشون داشتن. 
در ژانویه سال ۲۰۱۸، این موضوع بررسی شد تا همه شرکت‌ها با مشتریان اتحادیه اروپا هماهنگ بشن. عمده‌ترین تمرکز رگوله MIFID بر روی سهام بود، اما این موضوع به عنوان یک محدودیت برای اون تلقی شد، چون حجم زیادی از محصولات مالی موجود در بازار شامل بورس سهام نبودن. 
در معاملات فرابورس بین دو طرف معامله‌گر هیچ واسطه‌ای به عنوان ناظر وجود نداره، پس در نتیجه برای طرفین معاملات بورس نظارت و شفافیت کمتری هست. اجرایی MIFID باعث شده تمرکز روی محصولات بیشتر شده و مقررات از سهام به سمت دارایی‌های دیگه هم بره.

“عملکرد رگوله MIFID برای قبل و بعد از تجارت هست و یک دامنه داره که در درجه اول، تمرکز خودش رو به سهام اختصاص میده. این دستورالعمل‌ها در سال ۲۰۰۴ تهیه شد و از سال ۲۰۰۷ در کل اتحادیه اروپا به اجرا دراومد تا در نهایت MIFD با MIFDII جایگزین شد.” 

شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر

طبقه‌بندی مشتریان تحت MIFID

یکی از موضوعات مهم و کلیدی رگوله MIFID، در رابطه با طبقه‌بندی مشتریان به انواع مشتری‌های خاص هست. در حالت کلی سه نوع مشتری وجود داره:

• مشتریان خرد
• مشتریان حرفه‌ای
• مشتریان واجد شرایط

هدف این نوع طبقه‌بندی، برای حفاظت نظارتی از مشتریانی هست که باید برای هر نوع مشتری، سطوح مختلف ریسک رو تعیین کنن. 
سطح دانش مالی هر نوع از مشتریان و یا همون سرمایه‌گذاران، با هم فرق داره و در موقع معامله باید یک نهادی مثل بانک از اونا مراقبت کنه. 

در اینجا، طرف مقابل واجد شرایط کمترین حمایت و مشتریان خرده فروشی بیشترین حمایت رو دارن. بسته به نوع مشتریان، بهشون در مورد درک ریسک های خاص، توضیحات کلی و جزئی ارائه میدن.

عملکردهای MIFID

در سال ۲۰۱۸، کمیسیون اروپا یک سری دستورالعمل‌های تجدید نظر شده با نام MIFIDII رو تصویب کرد که هدفش، برگرداندن اعتماد به بازار بعد از سقوط بازار سال ۲۰۰۸ بود.
رگوله MIFID تنها به سود محدود میشه، اما MIFIDII همه انواع اوراق بهادار مثل اوراق بهادار بدهی، مشتقات و ابزارهای ساختار یافته رو شامل میشه. 
تشکیل کمیسیون با قوانین جدید باعث شد معاملات شفافیت تر باشن. گزارشات بیشتری از معاملات اوراق بهادار منتشر شده و میزان استفاده از معاملات فرابورس کمتر شد. 
قوانین جدید از همه سرمایه‌گذاران در داخل و خارج از اروپا حمایت میکنه تا بتونن همه معاملات اوراق بهادار رو انجام بدن. در سال ۲۰۰۲، MIFIDII اصلاح شد تا بتونه اوراق بهادار توکن شده و دارایی‌های رمزنگاری شده رو هم شامل بشه. 

بخشنامه MIFID

در طی بخشنامه ای که اعلام شده، رگوله MIFID از سرمایه گذار حمایت میکنه و داده های بازار رو ارائه بده و اونها رو بتونه ترکیب کنه (از جمله ایجاد یک نوار تلفیقی واحد برای سهام در اتحادیه اروپا).

این سازمان سعی داره مجوز و شرایط عملیاتی برای شرکت های سرمایه گذاری رو ارائه بده و برای معاملات الگوریتمی و با فرکانس بالا قوانینی وضع کنه. همچنین MIFID قوانین مربوط به مشتقات کالایی رو وضع کنه و محل معاملاتی جدید، تسهیلات معاملات سازمان یافته (OTF) رو معرفی کنه.

بیشتر بخوانید: رگوله BaFin

مقررات MIFID

الزامات شفافیت برای مکان های معاملاتی، داخلی سیستماتیک و فرابورس معاملاتی رو تعیین کنه (شفافیت قبل از معامله و شفافیت پس از معاملات)، برای این کار لازمه که اطلاعات عمومی افشا شده و گزارش معاملات رو به مقامات برسونن.

رگوله MIFID برای معاملات مشتقه در مکان های معاملاتی (MTF، OTF، بازار تنظیم شده) متعهد هست. این سازمان به مکان های تجاری و CCP ها و قابلیت همکاری CCP دسترسی آزاد داره.  و در روند کیفی محصولات عرضه شده برای مقامات نظارتی اختیار داره که دخالت کنه. از طرفی قوانین مربوط به رفتار با اشخاص کشورهای جهان سوم فعال در اتحادیه اروپا رو تنظیم کنه. 

چگونه MIFIDII بر بانک‌های  سرمایه‌گذاری تاثیر می‌گذارد؟

آن دسته از بانک‌هایی که خدمات مدیریت دارایی ارائه میدن، به MIFIDII نیاز دارن تا ابزارهای مالی فقط در قالب پلتفرم‌های معاملاتی چند جانبه تنظیم شده و معامله بشه. هدف از این کار، برای محافظت کردن از سرمایه‌گذاران و حذف معاملات تاریک اوراق بهادار هست.

تفاوت بین MIFID و MIFIDIIدر چیست؟

از تفاوت های بارز بین این دو نوع میتونیم به میزان شفافیت و گزارش دهی اشاره کنیم که در MIFIDIIنسبت به MIFID بیشتر هست.همچنین عمده فعالیت MIFID در بازارهای سهام است، اما MIFIDII بر همه انواع اوراق بهادار و مشتقات اعمال میشه. 

چگونه برگزیت بر MIFIDI تأثیر می‌گذارد؟

بعد از خارج شدن بریتانیا از اتحادیه اروپا، این دو اقتصاد بزرگ دو رژیم نظارتی تقریباً مشابهی داشتن، اما امکان تجارتشون رو از دست دادن. یعنی شرکت‌های انگلیس برای اینکه بتونن خدمات مالی به مشتریان اتحادیه اروپا ارائه بدن،  دیگه مجوز خودشون رو از دست داده بودن.

بیشتر بخوانید:رگوله CBI‌ ایسلند

نتیجه گیری

رگوله MIFID یک رگوله سطح یک هست که به وسیله اتحادیه اروپا شکل گرفته و از اعتبار جهانی برخوردار هست. این رگوله کشور ایران رو تحریم کرده و اون رو تحت پوشش خودش قرار نمیده. 

رگوله MIFID یا دستورالعمل بازارهای ابزار مالی، به عنوان مجموعه‌ای از مقررات اروپایی حاکم بر بازارهای سهام در اتحادیه اروپا بود. هدفشون داشتن شفافیت بیشتر و الزامات گزارش دهی هست تا بتونن از سرمایه‌گذاران اروپایی حمایت کنن. این قوانین با قوانین اصلاح شده MIFIDII در سال ۲۰۱۸ و اصلاحیه سال ۲۰۲۲ جایگزین شد. 

تاریخچه

در ابتدای ژانویه ۲۰۲۳، رگوله CIRO با سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه‌گذاری کانادا(IIROC)‌ و انجمن فروشندگان سرمایه‌گذاری متقابل (MFDA) ترکیب شد و تونست به عنوان سازمان جدید نظارتی کانادا تشکیل بشه. 
در ۲۳ آوریل سال ۲۰۲۳ نام سازمان تنظیم مقررات سرمایه‌گذاری کانادا یا همان CIRO، به وسیله اعضای اون تصویب شد.

مسئولیت های CIRO

رگوله CIRO مسئولیت نظارتی داره و این نظارت رو به دستور کمیسیون اوراق بهادار استانی انجام میده. این کمیسیون از مدیران اوراق بهادار کانادا (CSA) تشکیل شده. در واقع CIRO تحت نظارت و بررسی‌های عملیاتی منظم اعضای CSA قرار گرفته.

“سازمان CIRO تعهد داره که از سرمایه‌گذاران حمایت کنه، به همین خاطر تونسته مقررات کارآمد و سازگاری ارائه بده تا اعتماد مردم کانادا رو به سمت خودش جلب کنه.” 

شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر

عملکردهای CIRO

رگوله CIRO برای فعالیت بهتر خود، وظایفی داره و در این خصوص اقدامات زیر را انجام میده: 

• برای اینکه از سرمایه گذاران در برابر کارهای ناعادلانه و نادرست محافظت کنه، قوانین رو به اجرا در میاره. 
• استانداردهای صنعت سرمایه گذاری رو بهتر کرده و باعث تقویت یکپارچگی بازار میشه. 
• CIRO تلاش میکنه عملکردی منصفانه، موثر و به موقع داشته باشه. 

حمایت از سرمایه‌گذاری

قوانینی که توسط رگوله CIRO تنظیم میشه، رفتارهای تجارت مالی شرکت‌های سرمایه‌گذاری مشترک کانادایی و همه نمایندگانش در کل کانادا رو نظارت میکنه.

همه نمایندگانی که در این سازمان عضو هستن، تحت استانداردهای جهانی با مهارت بالایی آموزش می‌بینن تا بتونن بر عملکرد شرکت‌های عضو شده نظارت کنن. 
تیم‌های بخش انطباق وظیفه دارن که رفتار شرکت‌ها رو از نظر منطبق بودن با قوانین و عملکرد سازمان CIRO بررسی کنن.

طی بررسی‌هایی که انجام شده، مشخص میشه که با شرکت‌هایی میتونن تداوم همکاری داشته باشن که ضمن ارائه خدمات به مشتریان، بتونه همیشه همه استانداردها رو تا حد زیادی رعایت کنه. 
کارکنان بخش اجرایی وظیفه دارن هرگونه نقض احتمالی از قوانین CIRO رو بررسی کنن و اگه شرکت‌ها و افرادی از قوانین سرپیچی کرد، اونها رو شناسایی کرده و تنبیه کنن.

تنبیه هایی که سازمان برای این افراد در نظر گرفته شامل: جریمه، تعلیق، ممنوعیت و یا فسخ دائمی قرار داد با افراد و شرکت‌هاست.
تیم‌های نظارتی که نظارت بر بازارهای سهام رو انجام میدن، در مونترال، تورنتو و ونکوور مستقر هستن. در مواقعی که لازمه، CIRO معاملات سهام رو می‌تونه متوقف، لغو و یا تعدیل کنه.

وظیفه CIRO در قبال کارکنان

وظیفه رگوله CIRO تنظیم بازار سرمایه کانادا هست و اما در قبال کارکنان، یکسری وظایفی برعهده داره که در ادامه بهشون اشاره می کنیم:

همیشه بین کار و زندگی، نیاز به برقراری تعادل هست و لازمه که برای روحیه بهتر کارکنان، برنامه‌های ترکیبی مرخصی والدین و مواردی مثل این ارائه بشه. داشتن این تعادل باعث میشه که کارکنان بتونن در محیط کاری تمرکز بهتری داشته باشن. در نهایت، کیفیت و روند کار بهتر میشه و سازمان سریع تر میتونه به اهدافش برسه.

ساعات کاری استاندارد این مؤسسه، ۳۵ ساعت در هفته است و کارمندان در هفته سه روز مرخصی دارن. 

برنامه‌های سازمان مطابق با سلامت روانی کارکنان هست و به سلامتی، دندانپزشکی، از کار افتادگی و بیمه عمر توجه دارن تا باعث آرامش خاطر آنها بشه. 

رگوله CIRO تعهد داره برنامه‌های مشارکت و پس‌انداز، بازنشستگی کارکنان را در نظر بگیره. 

CIRO به کارکنان خودش کمک می‌کنه تا مهارت و دانش خودشون رو گسترش بدن و این کار رو با برگزاری دوره‌های آموزشی مختلف، پلتفرم‌های یادگیری آنلاین و مواردی مثل اینها انجام میده. همه این کارها برای این هست تا به حرفه‌ای‌تر شدن کارکنان کمک بکنه. 

رگوله CIRO کارهای سرگرم کننده‌ای انجام میده تا کارکنان بتونن با خارج از دفتر هم ارتباط بگیرن. این رویدادهای اجتماعی باعث تقویت روحیه کارکنان شده و در کارشون با شوق بیشتری عمل میکنن. کارهای سرگرم کننده رویدادهای زیادی رو شامل میشه که میتونیم به برگزاری مسابقات اشاره کنیم. 

صندوق محدود CIRO

پولی که از جریمه‌ها و تسویه حساب‌ها به دست میاد، به صندوق محدود رگوله CIRO واریز میشه. با کمک این صندوق هزینه‌های زیر رو میشه تامین کرد: 

• هزینه های مربوط به اداره دفتر سرمایه‌گذاری CIRO
• پنل مشاور سرمایه‌گذار
• پنل‌های اجتماعی
• مسائل نظارتی نوظهور
• پروژه‌های آموزشی و تحقیقاتی
• برنامه افشاگر
• حمایت از سازمان‌های غیرانتفاعی

شورای ملی و منطقه‌ای CIRO

رگوله CIRO ساختاری داره که از شورای ملی و ۷ شورای منطقه‌ای تشکیل میشه. شوراهای منطقه‌ای و ملی مأموریت دارن که مسائل منطقه‌ای رو نشون بدن. شوراهای منطقه‌ای و ملی میتونن در مورد موضوعات خاص، بنا به صلاحدید خودشون کمیته های فرعی رو انتصاب کنن. 
هر شورا از یک رئیس و یک نایب رئیس تشکیل شده که در طی نشست سالانه اعضای منطقه انتخاب میشن. شوراهای منطقه‌ای به CIRO در مورد مسائل ملی و سیاسی نظراتشون رو مطرح میکنن. 
شورای ملی از رؤسا و معاون های هر شورای منطقه تشکیل میشه که به عنوان یک انجمن برای همکاری و مشورت در بین شوراهای منطقه عمل میکنه. گزارش دهی شورای ملی به هیئت مدیره CIRO، حداقل سالانه انجام میشه.

بیشتر بخوانید: رگوله ASIC 

کمیته‌های مشورتی

یکی از مهمترین مولفه‌های یک سازمان خود تنظیمی، اینه که قوانین و مشارکت با کمیته مشورتی رو توسعه بده. رگوله CIRO روند توسعه قوانین و راهنمایی رو با مشورت و هماهنگی کمیته‌های مشاور انجام میده. 
کمیته مشاور برای مواردی مثل: برای سرمایه گذاری معامله‌گران، برای به اشتراک گذاشتن تجربیات، اطلاعات و ایده‌ها، مبادلات و سیستم های معاملاتی جایگزین، بر روندهای صنعت نظارت داره ، پیشرفت‌های فناوری و تدوین قوانین پیشنهادی تشکیل انجمن میده.

بیشتر بخوانید: رگوله SFC‌

نتیجه گیری

رگوله CIRO یکی از معتبرترین رگوله های جهانه که به خاطر عملکردهای خوبی که داشته، رتبه سطح یک رو به خودش اختصاص میده. سازمان های مختلفی زیر نظر این رگوله فعالیت دارن و این سازمان امنیتشون رو تأیید میکنه. سازمان CIRO کشور ایران رو تحریم کرده و برای ایران خدماتی ارائه نمیده.

تاریخچه

رگوله ASIC در سال ۱۹۹۸، به عنوان سازمان اوراق بهادار استرالیا شروع به کار کرد و جایگزین کمیسیون ملی شرکت‌ها و اوراق بهادار NCS و دفاتر امور شرکت های واقع در ایالت‌ها و مناطق شد.
در سال ۱۹۹۸، این سازمان مسئولیت حمایت از مصرف کننده در بازنشستگی، بیمه و سپرده رو بر عهده گرفت، بعدا به سازمان کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا تغییر نام داد.
در سال ۲۰۰۱، نقش، وظایف و اختیارات ASIC در قانون کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا با عنوان قانون ASIC تعیین شد.
در سال ۲۰۱۰، این سازمان برای نظارت به شرکت‌های متولی اعتبار مصرف کننده و کارگزاری مالی، نظارت بر معاملات در بازارهای دارای مجوز استرالیا و اوراق مشتقه مسئولیت‌های بیشتری بر عهده خودش گرفت. 
از ژوئیه سال ۲۰۱۹، کارکنان تحت قانون ASIC استخدام شدن و این کمیسیون تضمین کرد که افرادی رو جذب و نگهداری می‌کنه که برای بهتر شدن بازار، توانایی های لازم رو داشته باشن. 

ASIC چه کاری انجام می‌دهد؟

ASIC رگولاتور یکپارچه شرکت‌ها، بازارها، خدمات مالی و اعتبار مصرف کننده استرالیا هست که به عنوان یک نهاد مستقل از دولت استرالیا فعالیت میکنه. ASIC بر اساس قانون کمیسیون اوراق و سرمایه‌گذاری استرالیا راه‌اندازی شده و بیشتر کارهاش رو تحت قانون شرکت‌ها انجام میده. 

کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا مسئول نظارت بر رفتار بازارهای مالی استرالیا هست. این کمیسیون مسئولیت داره تا یک سیستم مالی منصفانه، شفاف و کارآمدی برای همه ترویج بده.

“رگوله ASIC به عنوان یک سازمان معتبر جهانی شناخته شده و نهادهای تحت نظارتش با قوانین سختگیرانه ای مواجه هستن. این سازمان رگوله معتبر و سطح ۱ رو تونسته بگیره. “

شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر

نقش ASIC

رگوله ASIC یک سری نقش‌هایی داره که شامل:حفاظت، آسان سازی و عملکرد بهتر سیستم مالی و نهادهایی که موجودن و ترویج دادن مشارکت مطمئن و آگاهانه سرمایه‌گذاران و مصرف کنندگان در سیستم مالی است.

این سازمان در اجرا کردن قانون به طور کامل و مؤثر با حداقل الزامات و دریافت پردازش و ذخیره کامل اطلاعات به صورت کارآمد و سریع عمل میکنه.  اطلاعات مربوط به شرکت‌ها و ارگان‌ها در اسرع وقت در اختیارشون قرار بگیره و برای اجرای قانون اقدامات لازم رو انجام بده.

در سال ۲۰۱۹، قانونی تصویب شد که برای تخلفات بخش مالی، مجازات کیفری و مدنی صادر کنه. 

چشم اندازها و اولویت‌های استراتژیک

یک سیستم مالی منصفانه، کارآمد و قوی برای اینکه به چشم اندازهای خودش بتونه برسه، از همه ابزارهای نظارتی استفاده میکنه تا به نتایج خوبی که در هدفش داره نزدیک بشه. در ادامه به این ابزارهای نظارتی اشاره می کنیم«

این ابزارها برای اینه که در رفتارهای مصرف کننده و سرمایه‌گذار تغییر ایجاد می کنه تا بتونه نتایج خوبی به دست بیاره، در سیستم مالی سعی میکنه اعتماد و یکپارچگی رو حفظ کنه و توسعه قوی و نوآورانه رو ترویج میده.

ASIC قوانین چه کسانی رو نظارت میکنه؟ 

رگوله ASIC خدمات مالی و بازارهای مالی مجاز و فعالی هست که در استرالیا نظارتش رو انجام میده. نظارت این سازمان کاملا حرفه ای و سختگیرانه هست تا بتونه از نهادهای تحت نظارتش، بهترین عملکردها رو بگیره. برای نظارت بهتر هم قوانین و دستورالعمل هایی صادر کرده. نظارت ASIC بر بخش های مختلفی اعمال میشه که باهم بررسیشون میکنیم: 

خدمات مالی: این سازمان به کسب و کارهای خدمات مالی مجوز میده و به کارشون نظارت میکنه تا مطمئن بشه که عملکردشون کارآمد، صادقانه و منصفانه هست. این مشاغل با سهام، اوراق بهادار شرکت بیمه، سرمایه مدیریت شده و بازنشستگی سر و کار دارن. 

اعتبار مصرف کننده‌ها: اعتبار مصرف کننده ها در بانک‌ها، اتحادیه‌های اعتباری، شرکت‌های مالی، کارگزاران وام مسکن و امور مالی رو بررسی میکنه. 

بازارها: در بازارهایی که مجوز داخلی استرالیا رو دارن، مثل: اوراق مشتقه و بازارهای آتی تجارت رو تحت نظارت قرار داده. 

قوانین اجرای ASIC

یک سری قوانینی که رگوله ASIC مدیریت و اجرا می‌کنه شامل موارد زیر هستن: 

• قانون کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا ۲۰۰۱
• قانون ثبت نام تجاری ۲۰۱۱
• قانون قراردادهای بیمه ۱۹۸۴
• قانون شرکت‌ها ۲۰۰۱
• قانون مالی حمایت از اعتبار مصرف کننده ۲۰۰۹
• قانون بانکداری
• قانون بیمه عمر
• قانون غرامت پزشکی
• قانون حساب‌های پس‌انداز بازنشستگی ۱۹۹۷
• قانون بازنشستگی ۱۹۹۳

اختیارات

قوانینی که رگوله ASIC تنظیم کرده، بهشون اختیاراتی میده که به موارد زیر میشه اشاره کرد:

ارائه ثبت نام و مجوز برای ارائه دهندگان خدمات مالی را ثبت می‌کنه، ثبت‌های قابل دسترس عموم را حفظ می‌کند و مجوزهای اعتباری و خدمات مالی استرالیا رو ارائه میده.

این سازمان در ممنوع کردن محصولات معیوب مداخله میکنه و برای مطمئن شدن از یکپارچگی بازار مالی قوانینی وضع میکنه.

عملکردهای اجرایی رگوله ASIC شامل بررسی کردن تخلفات مشکوک، صادر کردن اخطارهای تخلف، دنبال کردن مجازات های مدنی، ممنوع کردن فعالیت های فردی و تحت تعقیب قرار دادن متخلفین هست.

چه بروکرهای رگلاتوری ASIC ‌ را دارند؟

بروکرهایی که در بازارهای مالی فعال هستن، برای اینکه فعالیت بهتری داشته باشن و بتونن اعتماد مشتریان رو جلب کنن، نیاز به دریافت رگوله دارن. از بروکرهایی که رگوله ASIC ‌ رو دریافت کردن اینگات و Autos Global هستن. 

وظایف ASIC

رگوله ASIC یک سازمان معتبر و فعال در بخش بازارهای مالی هست که یکسری وظایفی بر عهده داره که در ادامه بیشتر باهاش آشنا می شیم: 

سنجش عملکرد: رگوله ASIC برای اندازه‌گیری و پیگیری عملکردها، روش‌هایی ارائه میده که شامل طرح شرکتی، گزارش سالانه، به روز رسانی‌های سه ماهه و منشور خدمات هست. 

طرح شرکتی: اولویت‌ها و چشم اندازهای سازمان برای اینه که بتونه به استراتژیک مد نظرش برسه. این طرح عملکرد سازمان رو اندازه‌گیری و ارزیابی کرده و نتایجش رو مشخص میکنه. 

گزارش سالانه: هر نهادی باید از سابقه، فعالیت‌ها و عملکردها برای یک سال مالی گزارش هایی ارسال کنه. هر ساله رگوله ASIC از عملکرد سالانه اش یک بیانیه‌ای میده که نشون از عملکرد اون سازمان در سال مالی گذشته داره. این گزارش ها نشون میده که این سازمان در یک سری برنامه‌ها شرکت کرده. 

به روز رسانی‌های سه ماهه: به روز رسانی‌های سه ماهه یا فصلی، همون اطلاعاتی هست که از عملکرد سازمان در طی سه ماه فعالیت خودش ارائه داده. 

خدمات آنلاین

رگوله ASIC برای کاربرانش خدمات آنلاین ارائه میده. کاربران قبل اینکه بخوان خدمات آنلاین رو دریافت کنن، باید در سایت ثبت نام کرده و یک حساب کاربری ایجاد کنن تا امکان دسترسی آنلاین به اون رو داشته باشن.

خدمات آنلاین شامل موارد متعددی هست، اما اگه فردی به بیش از یک نقش نیاز داشته باشه، باید یک حساب کاربری متفاوتی ایجاد کنه. 
به عنوان مثال، اگه صاحب یک دفتر یا شرکتی هستین و یا صاحب یک نام تجاری شدین، به دو حساب نیاز دارین.
ثبت نام و ایجاد حساب کاربری سایت ASIC باعث میشه که به اطلاعات زیادی دسترسی داشته باشین.

ثبت نام تجاری

نام تجاری همون نامی هست که کسب و کار شما باهاش فعالیت میکنه. هر تاجری که قصد تجارت داره، باید فعالیتش رو با نام تجاری ثبت شده انجام بده. قبل از ثبت نام تجاری باید مواردی رو در نظر بگیرین و به اصطلاح بدونید که میخواین چه کاری انجام بدین. 

1. برای ثبت نام تجاری استرالیا درخواستی بدین
2. شماره کسب و کار استرالیا رو داشته باشین
3. نام کسب و کار در سایت باید در دسترس باشه
4. هزینه‌های مربوط به ثبت نام تجاری و واریز مبلغ با روش‌های پرداخت ذکر شده رو پرداخت کنین 
5. علامت تجاری ثبت شده رو داشته باشین 

تعهدات دارنده رگوله ASIC

برای دارندگان رگوله دو نوع تعهد عمومی و مالی در نظر می گیرن که بسته به نوع فعالیتش، یکی از این دو براشون تعیین میشه. 

تعهدات عمومی

دارندگان مجوز خدمات مالی استرالیا و رگوله ASIC، تعهداتی دارن که در ارائه خدمات و دریافتش باید صادقانه و منصفانه عمل کنن. اگه میخواین رگوله ASIC رو دریافت کنین، باید خود و قانون شرکت خودتون رو با شرایط رگوله مطابقت بدین. تعهدات در دو قالب عمومی و خصوصی هستن.

در طی این تعهدات رفتار سازمانی رعایت بشه، خدمات مالی به مشتریان ارائه بشه، مدیران و مسئولان دانش و مهارت بالایی داشته باشن و نمایندگان و مشاوران مالی از قوانین خدمات مالی پیروی کنن. کاربران باید با قوانین پیش برون، مدیریت تضاد منافع و مدیریت ریسک داشته باشن.

سازمان باید منابع مالی، فناوری و نیروی انسانی به اندازه کافی وجود داشته باشه و اختلافات حل و فصل بشه و خسارت ها رو جبران کنن.

تعهدات مالی

کسانی که مجوز رگوله ASIC رو دریافت کردن، باید تعهدات مالی خاصی داشته باشن. نوع تعهدات بسته به محصولات و خدمات مالی که به وسیله شرکت ها ارائه شده با هم فرق دارن. نوع تعهدات و افزایش اون بسته به خالص دارایی شرکت و جریانات نقدی فرق دارن.

دارندگان مجوزی که این تعهدات و تغییرات رو می پذیرن شامل نهاد مسئول، مدیر شرکت سرمایه‌گذاری جمعی شرکتی، اپراتور خدمات سبد سرمایه‌گذار، ارائه دهندگان خدمات نگهداری یا سپرده گذاری، شرکت متولی ارائه دهنده خدمات سنتی، صادر کننده تسهیلات وام حاشیه‌ای و فروشنده ارز هست.

جمع بندی

رگوله ASIC یک رگوله سطح یک هست که در واقع ناظر نهادهای مالی در کشور استرالیا هست. این رگوله یکی از رگوله‌های معتبر جهانیه که بروکرهایی مثل اینگات‌ و Aus Global ‌ رو رگلاتوری کرده. 
رگوله ASIC به بروکرها اجازه نمیده که خدماتش رو به ایرانیان ارائه بده، با این حال توضیحاتی در رابطه با این رگوله برای شما بیان کردیم تا باهاش بیشتر آشنا شده و از خدماتشون اطلاع پیدا کنین.

اهداف FIN_FSA

هدف از فعالیت‌های رگوله FIN – FSA اینه که بتونه عملیات متوازن مؤسسات اعتباری، شرکت‌های بیمه بازنشستگی و سایر نهادهای تحت نظارت در بازارهای مالی با ثبات ایجاد کنه. این سازمان میخواد از حقوق بیمه شدگان محافظت کنه، در عملیات بازار مالی اعتماد عمومی رو تقویت کنه و مسئول ارتقای انطباق با عملکرد خوب در بازارهای مالی باشه.

ارزش‌های FIN_FSA

رگوله FIN – FSA برای خودش یک سری ارزش‌هایی تعیین کرده و در مسیر همین ارزش‌ها قدم برمی‌داره. در ادامه میخوایم در مورد این ارزش ها صحبت کنیم: 

“۹۵ درصد از فعالیت‌های رگوله FIN – FSA توسط نهادهای نظارت شده و مابقی به وسیله بانک فنلاند تأمین میشه. از نظر اداری FIN_FSA در ارتباط با بانک فنلاند فعالیت داره، اما در کار نظارتی خودشان تصمیمات مستقلی می‌گیرن. دفتر FIN_FSA در هلسینکی واقع شده و حدود ۲۳۰ نفر کارمند داره.” 

شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر

پویایی

درک تغییرات ایجاد شده در محیط عملیاتی و نهادهای تحت نظارت و توسعه فعالیت‌های FIN_FSA بر اساس دنبال کردن تحولات در زمان واقعی و مشارکت فعالانه در پیشرفت سطح بین المللی است.

مسئولیت پذیری

رگوله FIN – FSA به دنبال اینه که فعالیت‌های سازگار، سازنده و با بالاترین کیفیت رو داشته باشه. با در نظر گرفتن مسئولیت‌هاش بتونه ارتباط برقرار کنه و تأثیرگذار باشه. این سازمان روی موارد ضروری تمرکز کنه، نتایج خود و کل سازمان رو بپذیره و در صورت نیاز سریع اقدام کنه

نحوه همکاری FIN-FSA

رگوله FIN – FSA دائماً در حال یاد گرفتن و حمایت از دیگران در پیشرفت حرفه‌ای خودش هست، یک روحیه تیمی مثبت ایجاد می کنه و با همه ذی‌نفعان همکاری خوبی داره.

وظایف FIN-FSA

رگوله FIN – FSA به عنوان مرجع مالی وظیفه نظارت به بخش‌های مالی و بیمه فنلاند رو به عهده داره. ۹۵ درصد از فعالیت‌های FIN_FSA به وسیله نهادهای نظارتی و بقیه توسط بانک فنلاند تامین میشه. از نظر اداری FIN_FSA مرتبط با بانک فنلاند فعالیت داره، اما در کار نظارتی خودش مستقل هست. سازمان نظارت مالی از چهار بخش نظارت ساخته میشه:

• نظارت بر بازار سرمایه
• نظارت بانکی
• دیجیتال سازی
• تحلیل نظارت بر بیمه

مدیر کل، مسئول مدیریت فعالیت‌های ناظر و گرفتن تصمیماتی هست که در صلاحیت هیئت مدیره قرار ندارن. افرادی که به مدیر کل کمک می‌کنن، یک گروه مدیریت مشاوره‌ای هستن که از رؤسای بخش و کارمندانی دیگه تشکیل شدن که همه اینها توسط خود مدیر کل منصوب میشن. 

بیشتر بخوانید: رگوله MAS‌

هیئت مدیره

بر اساس قانون رگوله FIN – FSA هیئت مدیره مسئولیت های این سازمان رو تعیین می‌کنه. هیئت مدیره تصمیم گیری استراتژی کلی، تعیین اهداف عملیاتی و هدایت و نظارت برای رسیدن به اهداف منطبق با استراتژی هست.

نظارت بر فعالیت‌های سازمان، تعیین بودجه به وسیله هیئت مدیره که با تأیید هیئت مدیره بانک همراه هست و تأیید کردن مقررات صادر شده را بر عهده داره.

این سازمان در پرداخت جریمه و مجازات‌های اداری دیگه FIN_FSA تصمیم گیری میکنه و در مورد اهداف عملیاتی FIN_FSA و برای رسیدن و ارائه اونها به شورای نظارتی پارلمان گزارش سالانه میده.

بیشتر بخوانید: رگوله MIFID

نتیجه گیری

رگوله FIN – FSA یک مرجع نظارت مالی حرفه ای هست که سازمان های مختلفی رو تحت نظارت خودش قرار میده. محل فعالیت این سازمان در فنلاند هست که از اعتبار سطح یک در جهان برخوردار شده. متأسفانه این سازمان خدماتش رو به ایرانیان ارائه نمیده. 

تاریخچه

توسعه سیستم مالی ایسلند، نشون میده که این کشور دیگه وابسته ولیعهد دانمارک نیست و خودش یک جمهوری مدرن و پردرآمد به حساب میاد. در پیشرفت اولین بانکداری ایسلند، دولت خیلی سهیم بوده و اولین بانک دولتی Landsbanki Íslands (بانک ملی ایسلند) بود که توسط قانون در سال 1885 تاسیس شد. 

بانک دوم، Íslandsbanki (بانک ایسلند)، یک شرکت سهامی خصوصی بود که اکثرا به سرمایه گذاران دانمارکی تعلق داشت. این شرکت در سال 1904 فعالیت خودش رو شروع کرد و فعالیتش تحت یک سری قوانین بود. این بانک تونست حق انتشار اسکناس با پشتوانه طلا رو پیدا کنه.

در سال 1918، افکار سیاسی که مخالف بودن، حق انتشار اسکناس رو به دست یک بانک تحت کنترل خارجی واگذار کردن. پس قدرت انتشار اسکناس به تدریج از Íslandsbanki به Landsbanki دولتی منتقل شد.

سیاست پولی در اوایل دوره بعد جنگ، در مدیریت اقتصاد ایسلند در اوایل نقش زیادی نداشت.

لندزبانکی از سال 1927 تنها حق انتشار اسکناس و داشت و از طرفی سهم بانک تجاری اصلی، بیش از نیمی از کل سپرده‌ها در بانک‌ها و بانک‌های پس‌انداز بود.

با وجود این منافع بانکی تجاری قوی و عملکردهای محدود بانک مرکزی، تنها میشه انتظار داشت که سیاست پولی در فعالیت های لندزبانکی عقب نشینی می کرد.

در سال ۱۹۵۷، برای تغییر این وضعیت قدم مهمی برداشته شد. اداره انتشار اوراق بهادار، برای اینکه بتونه نقدینگی سیستم بانکی رو در اختیار خودش بگیره، روش های جدیدی برای نظارت به کار گرفت. اما با همه اینها، فقط در نیمه راه بود. در آخر سال ۱۹۶۱ تونست برای ساختن  یک بانک مرکزی کاملاً مستقل از بخش بانکداری مرکزی Landsbanki، قدم های مهمی برداره.

“همه فعالیت بانکی در اختیارات نخست وزیر هست، اما امور مربوط به ثبات مالی و بازارهای مالی به وسیله وزارت دارایی و امور اقتصادی رگوله CBI‌ اداره میشه.” 

شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر

سازمان

هر کدام از بخش های رگوله CBI‌ وظایفی رو بر عهده گرفتن که در ادامه میخوایم بهشون اشاره کنیم: 

رئيس بانك مركزي مسئوليت عمليات بانك و هدایت اون رو بر عهده گرفت. اون اختيار تصميم گیری در مورد همه مواردي رو داره كه قانون این اختیار رو به ديگران واگذار نکرده. 

کمیته نظارت مالی در مورد ابزارهای سیاست پولی تصمیم می گیره که این کار توسط کمیته سیسات پولی انجام میشه. در این کمیته، براساس قانون و یا بخش نامه های دولتی، تصمیماتی گرفته شده و به مرجع نظارت مالی واگذار میشه

استاندارد و معاون های اون در مورد مدیریت ذخایر بین‌المللی تصمیم میگیرن، به شرکت‌های اعتباری که مشکل نقدینگی دارن، ضمانت نامه و یا وام میدن و بر اساس قانون ارز برای تنظیم قوانین مربوط به ورود ارزهای جدید، تصمیم های لازم رو میگیرن. آنها برای عملکرد بازارهای ارزی قوانینی تنظیم می کنن و برای سازماندهی و نظارت به فعالیت های بانکی، تصمیمات لازم رو می گیرن.

هیئت نظارت وظیفه داره بررسی کنه که آیا فعالیت های بانک مطابق با مقررات قانونی عمل می کنه یا نه. 

ویزر کشور فرماندار رو برای پنج سال منصوب میکنه، سه معاون استاندار رو برای مدت پنج سال منصوب میکنه.، یک معاون به امور مربوط به سیاست پولی رسیدگی می کنه، معاون دوم به مسائل مربوط به ثبات مالی میرسه و معاون سوم به امور مربوط به نظارت مالی میرسه.

وظایف CBI

رگوله CBI‌ باید بتونه وظایفش رو به خوبی انجام بده. این وظایف شامل: حفظ کردن ذخایر بین المللی و بالا بردن امنیت سیستم مالی مثل واسطه گری در پرداخت های داخلی هست.

همچنین طبق قانون، بانک مرکزی وظیفه داره سیاست‌های اقتصادی که دولت اجرا می کنه، تا وقتی که این سیاست‌ها مغایرتی با اهداف بانک نداشته باشه، بتونه گسترش بده. 

رگوله CBI‌ یک سری وظایف خاصی بر عهده گرفته تا بتونه به فعالیت های سازمان بهتر نظارت کنه. در ادامه به چند تا از این وظایف اشاره می کنیم: 

ثبات قیمت

بر اساس قانونی که به وسیله دولت ایسلند و بانک مرکزی صادر شده، در تاریخ بیست و هفتم مارس سال ۲۰۰۰، بانک باید نرخ تورم رو اندازه بگیره. این نرخ با افزایش ۱۲ ماهه در شاخص قیمت مصرف کننده‌ها اندازه‌گیری میشه. 

این موضوع باعث شده که بانک بتونه برای ثابت نگه داشتن قیمت، یک سری سیاست‌های پولی رو به کار بگیره. برای این کار از یک سری ابزارهایی استفاده میکنه که این ابزارها شامل مواردی مثل نرخ‌های بهره بانک، تسهیلات برای موسسات اعتباری، حداقل ذخیره ارزی و معاملات بازار ارز و معاملات اوراق بهادار هست.

برای اینکه از ابزارهای مالی بتونه استفاده کرده و سیاست‌های پولی بانک رو رهبری کنه یک کمیته ۵ نفره تشکیل داده. 

کمیته سیاست پولی

بر اساس قانون، تصمیماتی که مربوط به ابزارهای سیاست پولی بانک مرکزی میشه رو کمیته سیاست پولی می‌گیره، این ابزارهای سیاست پولی شامل: تصمیمات نرخ بهره معاملات با موسسات اعتباری به غیر از وام‌های نمایی و تصمیمات مربوط به ذخایر ارزی و معاملات اوراق بهادار و بازار ارز هست. هدف از انجام همه این کارها اینه که بتونن قیمت ارزهای فعلی کمیته رو در حد ثابتی نگه دارن. 

تعیین استراتژی سیاست

MPC‌ استراتژی سیاست پولی را تعیین میکنه. این روش یک چهارچوب کاملی ساخته که در اون تصمیمات سیاست پولی گرفته میشه و اون رو به مردم اطلاع میدن.

ثبات اقتصادی

از وظایف اصلی بانک مرکزی ایسلند اینه که سیستم مالی امن، موثر و با ثبات رو ترویج بده. منظور از ثبات مالی یعنی اینکه سیستم مالی در برابر شوک‌هایی که به اقتصاد و بازارهای مالی وارد می‌کنه، بتونه از خودش مقاومت نشون بده. در این صورت مطمئن میشه که سرمایه در دسترس هست. 

یک سیستم مالی که ثبات داشته و سالمه، تونسته در رشد تولید و سیاست‌های پولی تاثیر زیادی داشته باشه، در طی هر سال بخش ثبات مالی بانک دو بار به طور کامل ارزیابی میشه. این ارزیابی از طرف موسسات مالی، بازارهای مالی و سیستم‌های پرداخت انجام میشه و نتایجی که به دست میاد، در گزارش‌های مربوط به ثبات مالی بانک منتشر میکنه. 

نظارت بر زیرساخت‌های بازار مالی

بانک مرکزی ایسلند بر اساس قانون وظیفه داره که برای ارتقا دادن ثبات مالی و فعالیت‌های مالی سالم اقدام کنه. بانک یک سری وظایفی بر عهده داره که این وظایف باید با نقشی که داره سازگاری داشته باشه. 

• یک سیستم مالی ایمن و موثر رو ارتقا بده
• واسطه‌گری مربوط به پرداخت‌های داخلی و فرامرزی رو انجام بده

سیستم‌های پرداخت و اوراق بهادار نقش مهمی در سیستم‌های مالی داره، به همین خاطر باید عملکردش کاملاً موثر و قابل اعتماد باشه. بانک‌ها در زمینه واسطه‌گری تونستن نقش چند محوری ایفا کنن.

بیشتر بدانید: رگوله BaFin

هدف از نظارت

بانک به زیر ساخت‌های بازار مولی نظارت می‌کنه. هدف از انجام این کار اینه که بتونه امنیت رو ارتقا بده و باعث کارایی و کارآمدی زیر ساخت‌های اصلی در سیستم مالی ایسلند و یا زیرساخت‌های مهم بازار مالی بشه. این‌ها کارها به خاطر ابنه که بتونه از ثبات مالی محافظت کنه.

بیشتر بخوانید: رگوله CIRO

نتیجه گیری

رگوله CBI ایسلند به عنوان یک سازمان مستقل از دولت وظایفی رو بر عهده گرفته تا در نهایت بتونه بازار مالی ثابت و شفافی ارائه بده. این رگوله با سازمان دهی مناسب و عملکرد خوبی که داشته تونسته فعالیت های خوبی در بازارهای مالی داشته باشه. به همین خاطره که CBI رگوله سطح یک در جهان رو داره. بهتره بدونید که رگوله CBI برای ایرانیان خدماتی نمیده.