نقد و بررسی بروکر TD Ameritrade

رگوله های TD Ameritrade

۱. FINRA (Financial Industry Regulatory Authority):

• سازمان خودتنظیم گر صنعت اوراق بهادار در ایالات متحده.
• وظایف:
  • نظارت بر فعالیت های کارگزاری ها و اطمینان از رعایت قوانین و مقررات.
  • حفاظت از منافع سرمایه گذاران و تضمین عملکرد منصفانه بازار.

۲. SEC (Securities and Exchange Commission):

• کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا.
• وظایف:
  • نهاد اصلی نظارت بر بازارهای مالی و اوراق بهادار در ایالات متحده.
  • حفاظت از سرمایه گذاران، حفظ بازارهای منصفانه و تسهیل تشکیل سرمایه.

۳. SIPC (Securities Investor Protection Corporation):

• شرکت حمایت از سرمایه گذاران اوراق بهادار.
• مشخصات:
  • یک سازمان غیرانتفاعی تحت نظارت دولت فدرال.
  • ارائه پوشش بیمه ای برای حساب های مشتریان در صورت ورشکستگی کارگزاری.
  • حداکثر پوشش بیمه ای تا سقف 500,000 دلار برای هر حساب مشتری (شامل 250,000 دلار برای وجه نقد).

این سازمان ها با نظارت دقیق و ارائه ضمانت های مالی، محیطی امن و قابل اعتماد برای سرمایه گذاری فراهم می کنن و باعث می شن TD Ameritrade یکی از بروکرهای معتبر و امن در ایالات متحده باشه.

انواع حساب‌ های بروکر TD Ameritrade

۱. حساب نقدی (Cash Account):

• مناسب برای سرمایه گذاران مبتدی و با تجربه.
• امکان خرید و فروش سهام، ETF ها، اوراق قرضه و صندوق های سرمایه گذاری مشترک.
• بدون امکان استفاده از اعتبار یا انجام فروش استقراضی.
• معاملات مشمول قانون T+2 (تسویه در دو روز کاری).

۲. حساب های لوریج دار (Margin Account):

• امکان استفاده از اعتبار TD Ameritrade برای افزایش قدرت خرید.
• مناسب برای سرمایه گذاران با تجربه که تحمل ریسک بیشتری دارن.
• امکان انجام فروش استقراضی و استفاده از استراتژی های پیچیده تر.
• نیاز به حداقل 2000 دلار برای افتتاح حساب.
• نرخ بهره متغیر بر اساس مبلغ وام گرفته شده.

۳. حساب های بازنشستگی (Retirement Accounts):

• Traditional IRA: برای به تعویق انداختن مالیات.
• Roth IRA: برای بهره مندی از درآمد معاف از مالیات در آینده.
• SEP IRA: مناسب برای صاحبان کسب وکارهای کوچک و افراد خوداشتغال.
• SIMPLE IRA: برای شرکت های کوچک با کمتر از 100 کارمند.
• Rollover IRA: برای انتقال دارایی های بازنشستگی از کارفرمای قبلی.

۴. حساب های تجاری (Business Accounts):

• مناسب برای شرکت ها، شراکت ها و LLC ها.
• امکان مدیریت جداگانه سرمایه گذاری های شرکت از دارایی های شخصی.

هزینه ها و کارمزدها در TD Ameritrade

۱. معاملات سهام و ETF:

• 0.0065 دلار به ازای هر سهم.
• حداقل: 0.65 دلار.
• حداکثر: 6.95 دلار.

۲. معاملات آپشن:

• 0.65 دلار به ازای هر قرارداد.
• 0.05 دلار برای هر سهم زیربنایی.
• حداقل: 1 دلار.

۳. معاملات فیوچرز:

• 2.25 دلار به ازای هر قرارداد (شامل هزینه های بورس و تسویه).

۴. معاملات فارکس:

• 0.005% از مبلغ کل معامله.
• حداقل: 1 دلار.

۵. کارمزد عدم فعالیت:

• 25 دلار در هر سه ماه برای حساب های غیرفعال.
• شامل حساب هایی با موجودی کمتر از 10,000 دلار.

۶. هزینه های اضافی:

• داده های بازار زنده (Real-time quotes): 2 دلار در ماه.
• معاملات خارج از بورس (OTC): 6.95 دلار به ازای هر معامله.
• انتقال حساب به بروکر دیگر: 75 دلار.

این تنوع حساب ها و شفافیت در کارمزدها باعث شده TD Ameritrade گزینه ای مناسب برای سرمایه گذارانی با نیازها و استراتژی های متنوع باشه.

مراحل ثبت نام در بروکر TD Ameritrade

پیش نیازها:

1. سن: حداقل 18 سال.
2. شهروندی یا اقامت قانونی ایالات متحده.
3. حساب بانکی: داشتن حساب بانکی به نام خود.

مراحل ثبت نام:

1. ورود به وب سایت رسمی TD Ameritrade:
   • از طریق مرورگر وارد وب سایت رسمی TD Ameritrade بشید.
2. کلیک روی گزینه “Open an Account”:
   • این گزینه رو در صفحه اصلی پیدا کنید و انتخاب کنید.
3. انتخاب نوع حساب:
   • از بین گزینه های موجود، حساب مناسب مثل نقدی، IRA یا مارجین رو انتخاب کنید.
4. وارد کردن اطلاعات شخصی:
   • نام کامل.
   • آدرس محل سکونت.
   • تاریخ تولد.
   • شماره تأمین اجتماعی (Social Security Number).
5. ارائه اطلاعات مالی:
   • میزان درآمد سالانه.
   • ارزش تقریبی دارایی های خود.
6. ایجاد حساب کاربری:
   • یک نام کاربری منحصر به فرد انتخاب کنید.
   • یک رمز عبور قوی برای امنیت بیشتر تعیین کنید.

تنها شهروندان و مقیمان قانونی ایالات متحده مجاز به ثبت نام در TD Ameritrade هستن.

واریز و برداشت در بروکر TD Ameritrade

حداقل مبلغ واریز:

• انتقال بانکی: 2500 دلار
• چک و کارت اعتباری/نقدی: 250 دلار

زمان واریز وجه:

• انتقال بانکی: 1 تا 3 روز کاری
• چک: 5 تا 7 روز کاری
• کارت اعتباری/نقدی: فوری

TD Ameritrade برای هیچ یک از روش‌ های واریز هزینه‌ ای دریافت نمیکنه.

روش‌ های برداشت:

1. انتقال بانکی: حواله مستقیم به حساب بانکی.
2. چک: درخواست صدور چک (مخصوص کاربران آمریکایی).

حداقل مبلغ برداشت:

• انتقال بانکی: 2500 دلار
• چک و کارت اعتباری/نقدی: 250 دلار

زمان برداشت وجه:

• انتقال بانکی: 1 تا 3 روز کاری
• چک: 5 تا 7 روز کاری
• کارت اعتباری/نقدی: فوری

TD Ameritrade برای هیچ یک از روش‌ های برداشت کمیسیون یا هزینه‌ ای دریافت نمی کنه.