معرفی بهترین سهام بانکی برای خرید ۱۴٠۴

خرید بهترین سهام بانکی میتونه شما را به منفعت بزرگی برسونه. از جمله سرمایه‌گذاری‌هایی که در بورس میشه انجام داد، مربوط به بانک‌ها هست. گروه نمادهای بانکی در اکثر مواقع بر خلاف گروه‌های دیگه ثبات بیشتری داره. 

بهترین سهام بانکی برای خرید ۱۴٠۴

نحوه انتخاب بهترین سهام بانکی

ما سهام بانکی را تک به تک بررسی کرده و سهام هایی که احتمال سود آوریشون نسبت به مابقی سهام بیشتره براتون آوردیم. در بررسی هامون سهام زیان ده، گران و سهامی که نقد کردنشون مشکل هست رو حذف کردیم.

قرار نیست سهام هایی که در بالا آوردیم رو در اولین فرصت بخرین!!

موقع معامله و خرید بلند مدت سهام بانکی، سهام های بالا را بیشتر مد نظر خودتون قرار بدین و بعد سهم مورد نظر را از ابعاد مختلف بررسی کرده و سعی کنین در کمترین قیمت وارد شده و در قیمت بالا از معامله خودتون خارج بشین. 

یکی از مهمترین معیار های مقایسه نمادهای بورسی، متغیر P/S است. این متغیر نسبت قیمت به میزان فروش رو نشون میده. متغیر P/S یکی از مهم ترین معیار ها برای ارزندگی سهم هست و برای یک سهم خوب بین 1 تا 4 است.

جالبه بدونین میزان P/S برای تمامی سهام بانکی 0 هست! 

به این دلیل در مقاله بهترین سهام بورس برای خرید هیچ نماد بانکی را معرفی نکردیم و در مقایسه بالا هم به جای متغیر P/S از متغیر EPS استفاده کردیم که بیانگر میزان درآمد هر سهم هست. 

معیار های انتخاب بهترین سهام بانکی

نسبت P/E: نسبت P/E ، مخفف (Price/Earning Per Shar) نسبت قیمت به درآمد هست.

هرچه نسبت P/E برای یک سهم کمتر باشه، اون سهم ارزنده تر بوده و با قیمتی کمتر از ارزش ذاتی خودش معامله میشه و انتظار میره قیمت اون در آینده بیشتر بشه. به این دلیل اصلی ترین معیار در جدول بالا رو نسبت P/E قرار دادیم.

موقع انتخاب بهترین سهام برای خرید ابتدا میزان P/E را از روی تابلوی بورس آن سهم بررسی می کنیم و سهامی را برای خرید در نظر می گیریم که این متغیر برای اون کم باشه. برای مثال میزان P/E برای نماد وبملت 2.84 است و نسبت به بسیاری از نمادها، ارزندگی خودش رو نشان میده. 

خرید بلند مدت سهمی که درصد P/E برای آن بیشتر 8 باشد توصیه نمیشه. 

متغیر EPS: متغیر EPS (مخفف Earnings Per Share) میزان درآمد هر سهم رو نشون میده. نسبت کل درآمد شرکت (سود پس از کسر مالیات) در پایان سال بر تعداد سهام آن شرکت، بیانگر EPS است. در مقایسه بالا سهام بانکی رو آوردیم که EPS بالایی نسبت به هم گروهی های خودش داشته باشه. 

نقدشوندگی سهم: نقدشوندگی سهم یعنی سهامدار به راحتی بتونه سهم مورد نظرش را فروخته و از سهم خارج بشه. هرچه نقدشوندگی یک سهم بالاتر باشه، برای خرید بهتر هست.

برای بررسی نقدینگی سهم معمولا از سه معیار ارزش بازار، میانگین حجم ماه و درصد سهام شناور استفاده میشه.

برای بررسی میزان نقدینگی یک سهم باید این سه متغیر رو هم بررسی کرده و در جدول سهام بانکی بالا برای مقایسه آوردیم: 

ارزش بازار: ارزش بازار Market Value ارزش سهم در بازار رو نشون داده و با ضرب تعداد سهام در قیمت فعلی سهم به دست میاد. هر چه ارزش بازار یک سهم بیشتر باشه، نقدشوندگی اون بالا بوده و سهم برای خرید ارزنده تر هست. 

برای انتخاب سهام مناسب پیشنهاد میشه ارزش بازار سهام انتخاب شما حداقل 20 میلیارد باشه تا به راحتی بتونین با سهام خودتون معامله کنین.

میانگین حجم ماهانه: میانگین حجم ماهانه به میانگین حجم معاملات سهم در یک ماه برای اون سهم گفته میشه. 

یعنی تعداد حجم معاملات برای یک ماه آن سهم محاسبه شده و بر تعداد روز های اون ماه تقسیم میشه. هر چه میانگین حجم ماه یک سهم بالا باشه، نقدینگی اون سهم هم بالا هست. 

درصد سهام شناور: درصد سهام شناور درصدی از سهامه که در اختیار سهام داران عادی قرار داره. وقتی که یک نماد در بورس عرضه میشه، مقداری از سهامی که به افراد عادی فروخته میشه درصد سهام شناور برای اون سهم رو نشون میده. 

برای مثال اگه درصد سهام شناور یک سهم برابر با صفر باشه، یعنی سهم کلا در اختیار حقوقی ها قرار داره و باید از خرید اون دوری کرد. در این حالت هنگام فروش سهم به مشکل میخورید. 

موقع خرید سهم حتما به درصد سهام شناور اون سهم توجه کرده و دقت کنین این میزان بیشتر از 10 درصد باشه.

“نماد های معرفی شده در ادامه، بر اساس تحلیل های صورت گرفته توسط اعضای تیم کنزابروکر بوده و ما در سایت خودمون هیچ سیگنال دهی نداریم. در این مطلب همه نماد های درج شده در گروه بانک ها و موسسات اعتباری را تک به تک از روی تابلوی بورس بررسی کرده و نماد های بانکی که نسبت به هم گروهی های خودشون در شرایط بهتری هستن رو براتون آوردیم. لیست زیر همیشه در حال بروزرسانی است. 

این نکته را هم به یاد داشته باشین وقتی تونستین تو بورس موفق بشین که در زمان مناسبی یک سهم را خریده و در زمان مناسبی هم از اون سهم خارج بشین.” 

زینب اصغری – مدیر تولید محتوای وبسایت کنزابروکر

نماد وبملت‌

نماد وبملت در ارتباط با بانک ملت است. این نوع بانک نسبت به سال‌های گذشته رشد موثری داشته و تونسته به سود بسیار خوبی برسه. هم اکنون بانک ملت در مقایسه با هم گروهی‌های خودش وضعیت بنیادی خوبی داره. سود حاصل از سهام بانک ملت بیشتر از نرخ تورم به دست اومده که یک موضوع بسیار مهمی هست. 

بیشتر بخوانید : آموزش اسمارت مانی

همانطور که در شکل بالا می بینین، نسبت P/E برای نماد وبملت 2.84 و EPS هم برابر با 842 است. سهم از لحاظ نقدشوندگی هم در موقعیت خوبی قرار داشته و یکی از نقدشونده ترین سهام در بورس تهران هست. 

نماد وتجارت

‌نماد وتجارت سهام بانکی و مربوط به بانک تجارت است. تحلیل‌ها نشون میده که سهام بانک تجارت روند سودآوری خودش رو حفظ کرده. در واقع این سهم مثل گذشته با حاشیه سود خالص به فعالیت خودش ادامه میده. 
نسبت به بقیه بانک‌های تجاری کشور، بانک تجارت شرایط مالی بهتری داره و چشم انداز اون متعادله. بانک تجارت مثل بانک‌های دیگه، اقدام به برگزاری مزایده‌های متعدد و زیادی در خصوص فروش اموال مازاد خودش داشته. 
همین موضوع باعث تمرکز بر عملیات بانکداری خودش شده. بانک تجارت با وجود حاشیه سود بسیار بالا هزینه‌های قابل توجهی هم داره. به همین خاطر سود خالص از آن ۱۶ درصد بررسی شده. 

بیشتر بخوانید : بهترین بروکر فارکس

مقدار P/E برای نماد وتجارت برابر با 2.80 و مقدار EPS اون هم برابر با 501 است. همانطور که در شکل بالا مشخص کردیم، نقدشوندگی این سهم از لحاظ ارزش بازار، میانگین حجم ماه و درصد سهام شناور در موقعیت خوبی قرار داره. 

نماد ونوین‌

نماد ونوین مربوط به بانک اقتصاد نوین هست. این بانک در سال گذشته تونست رشد ۲۵ درصدی رو در سودآوری خودش ثبت کنه. به طور کلی سود خالص بانک اقتصاد نوین نسبت به سال گذشته ۱۰۰ افزایش داشته. 

کمترین میزان P/E از میان همه سهام بانکی متعلق به نماد ونوین و برابر با 2.59 است. میزان EPS اون هم برابر با 1163 بوده و یکی از بهترین سهام بانکی برای خرید محسوب میشه. 

وپست

نماد وپست مربوط به پست بانک جمهوری اسلامی ایرانه و در سال 1366 تاسیس شده و در سال 1389 در بازار دوم بورس و گروه بانک ها موسسات اعتباری درج شده. 

مقدار P/E برای نماد وپست برابر با 3.23 و مقدار EPS آن نیز برابر با 2468 است که مقدار قابل توجهی به نظر میرسه. نقدشوندگی این سهم از لحاظ ارزش بازار، میانگین حجم ماه و درصد سهام شناور در موقعیت خوبی قرار داره. 

نکات قابل توجه در خرید سهام بانک‌ها‌

شما موقع خرید و فروش سهام بانک‌ها باید به یک سری مواردی دقت داشته باشین. تحلیل‌های انجام شده در قیمت سهام روی گروه بانکی دیر یا زود اثر خودش رو نشون میده. این بانک‌ها حجم بالایی از دارایی سرمایه‌گذاری و ارز داره. 
حداقل ارزش ریالی این دارایی‌ها در طی ۳ الی ۴ سال اخیر رشد چشمگیری داشته. ارزش بازار امروز سهام این بانک‌ها را به پایین‌ترین حد خودش رسونده. به طوری که این سهام‌ها به اندازه ارزش یک بخش از دارایی‌های اونا نیست.

نتیجه گیری

سهام‌های بانکی در کنار سهام‌های دیگه مثل سهام‌های خودرویی و یا سهام‌های دارویی، تونسته فعالیت خوبی در بازار بورس داشته باشه. هر کدوم از این سهام‌ها به نوبه خودشون سودآوری خاصی داشتن. 
شما باید با تحلیل تکنیکال خود و تکیه بر دانش و اطلاعات دقیق بتونین بهترین پیش‌بینی برای بازار رو انجام بدین. اما ممکنه این پیش‌بینی‌ها درست نباشه و متحمل ضرر بشین. بدونید که همه راهکارها قطعی نبوده و باید با احتیاط قدم بردارین.