سازمان SB بر عملکرد بانک ها و نهادهای مالی در جمهوری دومینیکن نظارت داره. بر اساس ماده 19 قانون پولی و مالی، نظارت بر بانک‌ها یعنی: «انجام نظارت بر نهادهای واسطه‌گری مالی، با استقلال کامل کارکردی، با هدف بررسی انطباق دستگاه های مذکور با مفاد این قانون، آیین نامه ها، دستورالعمل ها و بخشنامه ها هست.

“با توجه به عملکردهای که این سازمان داشته و امتیازاتی که در طی فعالیت چندین ساله خود به دست آورده، تونسته رتبه سطح چهار را به خودش اختصاص بده.” 

بیشتر بدانید: رگوله VFSC

ماموریت

از مهمترین ماموریت های SB، میشه به موارد زیر اشاره کرد:

• کمک به رفاه کشور
• نظارت بر پرداخت بدهی
• نقدینگی و مدیریت واحدها و ثبات سیستم مالی
• حمایت از حقوق استفاده کنندگان از خدمات مالی

چشم انداز

SB یک مؤسسه ملی و بین‌المللی هست که به خاطر کیفیت نظارت و حمایتی که از کاربران خدمات مالی ارائه داده، با پشتیبانی پرسنل بسیار ماهر و برتری در مدیریتش شناخته شده.

بیشتر بخوانید: رگوله SCPNG

تعهد

مأموریت اصلی SB، خدمت به نهادهای تحت نظارت و افرادی هست که بهشون خدمات ارائه میده و رضایتشون رو همیشه در اولویت قرار داده. SB کاملا متعهده که چالش ایجاد و ترویج فرهنگ خدمات پایدار در SB رو با پیروی از بهترین شیوه‌های بین‌المللی به عنوان راهنما انجام بده. 

این روش برای همه کسانی که خدمات SB رو درخواست می کنن، اعم از کارکنان داخلی، نمایندگان نهادها و یا عموم مردم، به تجربیات به یاد ماندنی تبدیل میشه. بنابراین SB متعهد به رعایت استانداردهای خدمات زیر هست:

بیشتر بخوانید: رگوله NBG

دسترسی: SB دسترسی آسان به خدمات و کانال های خودش رو برای همه افراد بدون در نظر گرفتن عقیده، جنسیت، رنگ، ترجیحات سیاسی، محدودیت های فیزیکی و غیره تضمین میکنه. 

قابلیت اطمینان: SB از قول ها و قراردادهای خدماتی ایجاد شده پیروی می کنه، حریم خصوصی اطلاعات ارائه شده رو حفظ می کنه، مکانیسم هایی رو برای محافظت از ایمنی فیزیکی افراد، زیرساخت ها و کانال های ارتباطی خودش ایجاد می کنه.

حسن نیت:  SB با مهربانی، همدلی و حرفه ای بودن ارتباط برقرار میکنه. 

کارایی: SB با بخش‌های دیگه مؤسسه برای ارائه پاسخ‌های به موقع و خدمات رسانی بهتر کار می‌کنه.

سیاست مدیریت یکپارچه

SB در سرپرستی بانک‌ها، به دنبال ثبات نظام مالی و  ملی هست و در حمایت از حقوق استفاده‌کنندگان، به رفاه کشور کمک می‌کنه.

SB متعهد شده که خدمات کارآمد و به موقع به مؤسسات تحت نظارت و مشتریانشون ارائه بده. مطابق با چارچوب قانونی و نظارتی فعلی، نظارتش رو با یک سیستم مدیریت یکپارچه انجام میده که جنبه های مربوط به کیفیت، امنیت اطلاعات، بهداشت و ایمنی شغلی رو پوشش میده. 

بیشتر بخوانید: رگوله CBU

اقدامات SB

SB اقداماتش رو بر اساس اصول اساسی زیر هدایت می کنه:

• SB در فعالیت هاش شفافیت داره و مطمئنه که چارچوب قانونی و نظارتی رو رعایت کرده و تعهداتی هم داره. 
• SB بر اهداف سیستم مدیریت یکپارچه نظارت کاملی داره. 
• SB به دنبال اینه که سیستم مدیریت یکپارچه بهتر و پایداری ایجاد کنه.

نتیجه گیری

SB سازمان تنظیم کننده بازارهای مالی جمهوری دومینکین هست. این سازمان با نظارت بر عملکرد بانک ها و موسسات مختلف، میتونه بازارهای شفافی به اجرا دربیاره. فعالیت حرفه ای SB باعث شده از لحاظ اعتبار، رتبه چهارم در جهان رو کسب کنه. قابل توجه هست که هیچ کدوم از خدمات SB شامل ایرانیان نمیشه. 

سوالات متداول 

بیشتر بخوانید: رگوله چیست؟

نقش FCA

بازارهای مالی باید رفتاری صادقانه، رقابتی و منصفانه داشته باشند تا مصرف کنندگان بتوانند یک معامله منصفانه‌ای انجام دهند. FCA تلاش می‌کند تا مطمئن شود که این بازارها برای افراد، مشاغل و رشد رقابت پذیری اقتصاد بریتانیا به خوبی کار می‌کند. این کار توسط فعالیت‌های زیر انجام می‌شود:

• رگوله عملکرد نزدیک به ۴۵۰۰۰ کسب و کار
• نظارت محتاطانه حدود ۴۴۰۰۰ شرکت
• تعیین استانداردهای خاص برای حدود ۱۷۰۰۰ شرکت

عمده‌ترین تمرکز FCA

• کاهش و پیشگیری از آسیب‌های جدی
• تعیین استانداردهای بالاتر
• ترویج رقابت و تغییرات مثبت

FCA در اول آوریل ۲۰۱۳ تاسیس شد و وظیفه نظارت بر رفتار و مقررات مربوط به سازمان خدمات مالی به عهده گرفت.
FCA در کل انگلستان با دفتر مرکزی لندن و دفاتر لیدز، ایدنبرگ و همکاران در بلفاست کارها را انجام می‌دهد.

دلایل فعالیت FCA

FCA در زندگی تمامی افراد در بریتانیا از جمله پژوهشگران جوان تا حقوق بازنشستگان، وام‌ها و سرمایه‌گذاری‌ها نقش مهمی دارد. خدمات مالی بریتانیا بیش از ۱.۱ میلیون نفر را استخدام می‌کند و در حدود ۱۰۰ میلیارد پول سالیانه به مالیات کمک می‌کند.
بنا به سیاستگذاری‌ها و کارهای اجرایی تخمین زده شده که به ازای هر یک پوندی که خرج می‌شود، حداقل ۱۱ پوند مزایا به مصرف کننده و صاحبان کسب و کارهای کوچک اضافه می‌شود. اگر بازارهای بریتانیا به خوبی کار کنند، باعث ایجاد رقابتی منصفانه به نفع مشتریان، کارکنان و سهامداران می‌شود.

نحوه عملکرد FCA

اهداف عملیاتی FCA عبارتند از:

• محافظت از مصرف کنندگان در برابر رفتار بد
• محافظت از یکپارچگی سیستم مالی بریتانیا
• ترویج رقابت موثر در جهت منافع مصرف کنندگان

از سال ۲۰۲۳، برای آسان شدن رقابت بین‌المللی و رشد اقتصادی بریتانیا یک هدف ثانویه میان مدت و بلند مدت در نظر گرفتند. FCA یک نهاد عمومی مستقل است که تامین مالی آن از طریق هزینه‌هایی است که از شرکت‌های تحت نظارت خود دریافت می‌کند.

عملکرد FCA اساساً توسط قانون خدمات مالی و بازار تعریف می شود. FCA برای پیشبرد اهداف خود با اداره مقررات احتیاطی PRA همکاری می‌کند.

نحوه رگلاتوری FCA

FCA برای رسیدن به اهداف خود، با روش های مختلفی تلاش می‌کند. این سازمان قوانین جدیدی وضع کرده و دستورالعمل‌ها و استانداردهای خاصی را صادر می‌کند. FCA برای شناسایی آسیب‌های کل بازار فعالیت دارد و از طریق مطالعاتی که در بازار انجام می‌دهد، به دنبال یک سری راهکارهایی است.

فعالیت FCA باعث شده که عملکرد شرکت‌ها و افراد مالی را مجاز دانسته یا ثبت کند. FCA از یک روش مبتنی بر ریسک برای مقررات استفاده می‌کند. با در نظر گرفتن پارامترهایی چون اندازه، پیچیدگی و تاثیر بالقوه بر انواع مختلف مصرف کننده سعی دارد که از داده‌ها و فناوری‌ها بیشترین بهره را ببرد. 

مجوز و ثبت نام

شرکت‌ها و افراد برای انجام برخی فعالیت‌هایشان، لازم است که از جانب FCA مجوز گرفته و ثبت نام کنند. قبل از دادن مجوز شرکت باید ثابت کند که توانسته مجموعه‌ای از قوانین را رعایت کند. سازمان FCA به عملکرد این شرکت ها نظارت می‌کند تا مطمئن شود که بعد از تایید مجوزها، آیا قوانین و استانداردهای FCA رعایت می‌شود؟
اگر شرکت‌ها و یا افرادی نتوانند استانداردهای FCA را برآورده کنند، در این زمان FCA به خاطر داشتن اختیارات اجرایی خود، برای مقابله با جرایم مالی پیگرد کیفری را در پیش می‌گیرد.

چگونه عملکرد FCA اندازه‌گیری می‌شود؟

FCA هر ساله اقداماتی انجام می‌دهد تا بتواند به اهداف خود برسد و این اقدامات را در طرح کسب و کار خود ترسیم می‌کند. به همین خاطر FCA می‌تواند پیشرفتی را که در طی یک سال داشته را در گزارش سالانه خود توضیح دهد. FCA توانسته فهرستی از نتایج و معیارهای چند ساله را منتشر کند و از آن برای اندازه‌گیری پیشرفت استفاده کرده و خودش را در برابر آنها مسئول بداند.

نتیجه گیری

بررسی بازارهای مالی بریتانیا و برخی شرکت‌های خارجی توسط سازمان FCA بریتانیا انجام می‌شود. این سازمان از اعتبار جهانی بالایی برخوردار است و به همین خاطر شرکت‌هایی که رگوله می‌کند هم مورد اعتماد هستند.

از نظر رتبه بندی FCA بریتانیا سطح یک را دارد. کشور ایران توسط این سازمان تحریم شده و خدماتی به ایران ارائه نمی‌دهد.