رگوله ASIC و یا همون کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا، به عنوان یک کمیسیون، فعالیت مستقلی از دولت استرالیا داره. نقش ASIC اینه که برای فعالیت شرکت ها و خدمات مالی مقررات لازم رو تدوین کنه و برای اجرای قوانین جهت حمایت از مصرف کنندگان، سرمایهگذاران و طلبکاران نقش مهمی ایفا میکنه.
| نام اختصاری | ASIC |
| نام کامل رگولاتور | Australian Securities and Investment Commission |
| کشور | استرالیا |
| سطح | یک |
| وب سایت رگولاتور | asic.gov.au |
تاریخچه
رگوله ASIC در سال ۱۹۹۸، به عنوان سازمان اوراق بهادار استرالیا شروع به کار کرد و جایگزین کمیسیون ملی شرکتها و اوراق بهادار NCS و دفاتر امور شرکت های واقع در ایالتها و مناطق شد.
در سال ۱۹۹۸، این سازمان مسئولیت حمایت از مصرف کننده در بازنشستگی، بیمه و سپرده رو بر عهده گرفت، بعدا به سازمان کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا تغییر نام داد.
در سال ۲۰۰۱، نقش، وظایف و اختیارات ASIC در قانون کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا با عنوان قانون ASIC تعیین شد.
در سال ۲۰۱۰، این سازمان برای نظارت به شرکتهای متولی اعتبار مصرف کننده و کارگزاری مالی، نظارت بر معاملات در بازارهای دارای مجوز استرالیا و اوراق مشتقه مسئولیتهای بیشتری بر عهده خودش گرفت.
از ژوئیه سال ۲۰۱۹، کارکنان تحت قانون ASIC استخدام شدن و این کمیسیون تضمین کرد که افرادی رو جذب و نگهداری میکنه که برای بهتر شدن بازار، توانایی های لازم رو داشته باشن.
ASIC چه کاری انجام میدهد؟
ASIC رگولاتور یکپارچه شرکتها، بازارها، خدمات مالی و اعتبار مصرف کننده استرالیا هست که به عنوان یک نهاد مستقل از دولت استرالیا فعالیت میکنه. ASIC بر اساس قانون کمیسیون اوراق و سرمایهگذاری استرالیا راهاندازی شده و بیشتر کارهاش رو تحت قانون شرکتها انجام میده.
کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا مسئول نظارت بر رفتار بازارهای مالی استرالیا هست. این کمیسیون مسئولیت داره تا یک سیستم مالی منصفانه، شفاف و کارآمدی برای همه ترویج بده.
“رگوله ASIC به عنوان یک سازمان معتبر جهانی شناخته شده و نهادهای تحت نظارتش با قوانین سختگیرانه ای مواجه هستن. این سازمان رگوله معتبر و سطح ۱ رو تونسته بگیره. “
شیرین سعیدی- کارشناس تولید محتوای کنزا بروکر
نقش ASIC
رگوله ASIC یک سری نقشهایی داره که شامل:حفاظت، آسان سازی و عملکرد بهتر سیستم مالی و نهادهایی که موجودن و ترویج دادن مشارکت مطمئن و آگاهانه سرمایهگذاران و مصرف کنندگان در سیستم مالی است.
این سازمان در اجرا کردن قانون به طور کامل و مؤثر با حداقل الزامات و دریافت پردازش و ذخیره کامل اطلاعات به صورت کارآمد و سریع عمل میکنه. اطلاعات مربوط به شرکتها و ارگانها در اسرع وقت در اختیارشون قرار بگیره و برای اجرای قانون اقدامات لازم رو انجام بده.
در سال ۲۰۱۹، قانونی تصویب شد که برای تخلفات بخش مالی، مجازات کیفری و مدنی صادر کنه.
چشم اندازها و اولویتهای استراتژیک
یک سیستم مالی منصفانه، کارآمد و قوی برای اینکه به چشم اندازهای خودش بتونه برسه، از همه ابزارهای نظارتی استفاده میکنه تا به نتایج خوبی که در هدفش داره نزدیک بشه. در ادامه به این ابزارهای نظارتی اشاره می کنیم«
این ابزارها برای اینه که در رفتارهای مصرف کننده و سرمایهگذار تغییر ایجاد می کنه تا بتونه نتایج خوبی به دست بیاره، در سیستم مالی سعی میکنه اعتماد و یکپارچگی رو حفظ کنه و توسعه قوی و نوآورانه رو ترویج میده.
ASIC قوانین چه کسانی رو نظارت میکنه؟
رگوله ASIC خدمات مالی و بازارهای مالی مجاز و فعالی هست که در استرالیا نظارتش رو انجام میده. نظارت این سازمان کاملا حرفه ای و سختگیرانه هست تا بتونه از نهادهای تحت نظارتش، بهترین عملکردها رو بگیره. برای نظارت بهتر هم قوانین و دستورالعمل هایی صادر کرده. نظارت ASIC بر بخش های مختلفی اعمال میشه که باهم بررسیشون میکنیم:
خدمات مالی: این سازمان به کسب و کارهای خدمات مالی مجوز میده و به کارشون نظارت میکنه تا مطمئن بشه که عملکردشون کارآمد، صادقانه و منصفانه هست. این مشاغل با سهام، اوراق بهادار شرکت بیمه، سرمایه مدیریت شده و بازنشستگی سر و کار دارن.
اعتبار مصرف کنندهها: اعتبار مصرف کننده ها در بانکها، اتحادیههای اعتباری، شرکتهای مالی، کارگزاران وام مسکن و امور مالی رو بررسی میکنه.
بازارها: در بازارهایی که مجوز داخلی استرالیا رو دارن، مثل: اوراق مشتقه و بازارهای آتی تجارت رو تحت نظارت قرار داده.
قوانین اجرای ASIC
یک سری قوانینی که رگوله ASIC مدیریت و اجرا میکنه شامل موارد زیر هستن:
- قانون کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا ۲۰۰۱
- قانون ثبت نام تجاری ۲۰۱۱
- قانون قراردادهای بیمه ۱۹۸۴
- قانون شرکتها ۲۰۰۱
- قانون مالی حمایت از اعتبار مصرف کننده ۲۰۰۹
- قانون بانکداری
- قانون بیمه عمر
- قانون غرامت پزشکی
- قانون حسابهای پسانداز بازنشستگی ۱۹۹۷
- قانون بازنشستگی ۱۹۹۳
اختیارات
قوانینی که رگوله ASIC تنظیم کرده، بهشون اختیاراتی میده که به موارد زیر میشه اشاره کرد:
ارائه ثبت نام و مجوز برای ارائه دهندگان خدمات مالی را ثبت میکنه، ثبتهای قابل دسترس عموم را حفظ میکند و مجوزهای اعتباری و خدمات مالی استرالیا رو ارائه میده.
این سازمان در ممنوع کردن محصولات معیوب مداخله میکنه و برای مطمئن شدن از یکپارچگی بازار مالی قوانینی وضع میکنه.
عملکردهای اجرایی رگوله ASIC شامل بررسی کردن تخلفات مشکوک، صادر کردن اخطارهای تخلف، دنبال کردن مجازات های مدنی، ممنوع کردن فعالیت های فردی و تحت تعقیب قرار دادن متخلفین هست.
چه بروکرهای رگلاتوری ASIC را دارند؟
بروکرهایی که در بازارهای مالی فعال هستن، برای اینکه فعالیت بهتری داشته باشن و بتونن اعتماد مشتریان رو جلب کنن، نیاز به دریافت رگوله دارن. از بروکرهایی که رگوله ASIC رو دریافت کردن اینگات و Autos Global هستن.
وظایف ASIC
رگوله ASIC یک سازمان معتبر و فعال در بخش بازارهای مالی هست که یکسری وظایفی بر عهده داره که در ادامه بیشتر باهاش آشنا می شیم:
سنجش عملکرد: رگوله ASIC برای اندازهگیری و پیگیری عملکردها، روشهایی ارائه میده که شامل طرح شرکتی، گزارش سالانه، به روز رسانیهای سه ماهه و منشور خدمات هست.
طرح شرکتی: اولویتها و چشم اندازهای سازمان برای اینه که بتونه به استراتژیک مد نظرش برسه. این طرح عملکرد سازمان رو اندازهگیری و ارزیابی کرده و نتایجش رو مشخص میکنه.
گزارش سالانه: هر نهادی باید از سابقه، فعالیتها و عملکردها برای یک سال مالی گزارش هایی ارسال کنه. هر ساله رگوله ASIC از عملکرد سالانه اش یک بیانیهای میده که نشون از عملکرد اون سازمان در سال مالی گذشته داره. این گزارش ها نشون میده که این سازمان در یک سری برنامهها شرکت کرده.
به روز رسانیهای سه ماهه: به روز رسانیهای سه ماهه یا فصلی، همون اطلاعاتی هست که از عملکرد سازمان در طی سه ماه فعالیت خودش ارائه داده.
خدمات آنلاین
رگوله ASIC برای کاربرانش خدمات آنلاین ارائه میده. کاربران قبل اینکه بخوان خدمات آنلاین رو دریافت کنن، باید در سایت ثبت نام کرده و یک حساب کاربری ایجاد کنن تا امکان دسترسی آنلاین به اون رو داشته باشن.
خدمات آنلاین شامل موارد متعددی هست، اما اگه فردی به بیش از یک نقش نیاز داشته باشه، باید یک حساب کاربری متفاوتی ایجاد کنه.
به عنوان مثال، اگه صاحب یک دفتر یا شرکتی هستین و یا صاحب یک نام تجاری شدین، به دو حساب نیاز دارین.
ثبت نام و ایجاد حساب کاربری سایت ASIC باعث میشه که به اطلاعات زیادی دسترسی داشته باشین.
ثبت نام تجاری
نام تجاری همون نامی هست که کسب و کار شما باهاش فعالیت میکنه. هر تاجری که قصد تجارت داره، باید فعالیتش رو با نام تجاری ثبت شده انجام بده. قبل از ثبت نام تجاری باید مواردی رو در نظر بگیرین و به اصطلاح بدونید که میخواین چه کاری انجام بدین.
- برای ثبت نام تجاری استرالیا درخواستی بدین
- شماره کسب و کار استرالیا رو داشته باشین
- نام کسب و کار در سایت باید در دسترس باشه
- هزینههای مربوط به ثبت نام تجاری و واریز مبلغ با روشهای پرداخت ذکر شده رو پرداخت کنین
- علامت تجاری ثبت شده رو داشته باشین
تعهدات دارنده رگوله ASIC
برای دارندگان رگوله دو نوع تعهد عمومی و مالی در نظر می گیرن که بسته به نوع فعالیتش، یکی از این دو براشون تعیین میشه.
تعهدات عمومی
دارندگان مجوز خدمات مالی استرالیا و رگوله ASIC، تعهداتی دارن که در ارائه خدمات و دریافتش باید صادقانه و منصفانه عمل کنن. اگه میخواین رگوله ASIC رو دریافت کنین، باید خود و قانون شرکت خودتون رو با شرایط رگوله مطابقت بدین. تعهدات در دو قالب عمومی و خصوصی هستن.
در طی این تعهدات رفتار سازمانی رعایت بشه، خدمات مالی به مشتریان ارائه بشه، مدیران و مسئولان دانش و مهارت بالایی داشته باشن و نمایندگان و مشاوران مالی از قوانین خدمات مالی پیروی کنن. کاربران باید با قوانین پیش برون، مدیریت تضاد منافع و مدیریت ریسک داشته باشن.
سازمان باید منابع مالی، فناوری و نیروی انسانی به اندازه کافی وجود داشته باشه و اختلافات حل و فصل بشه و خسارت ها رو جبران کنن.
تعهدات مالی
کسانی که مجوز رگوله ASIC رو دریافت کردن، باید تعهدات مالی خاصی داشته باشن. نوع تعهدات بسته به محصولات و خدمات مالی که به وسیله شرکت ها ارائه شده با هم فرق دارن. نوع تعهدات و افزایش اون بسته به خالص دارایی شرکت و جریانات نقدی فرق دارن.
دارندگان مجوزی که این تعهدات و تغییرات رو می پذیرن شامل نهاد مسئول، مدیر شرکت سرمایهگذاری جمعی شرکتی، اپراتور خدمات سبد سرمایهگذار، ارائه دهندگان خدمات نگهداری یا سپرده گذاری، شرکت متولی ارائه دهنده خدمات سنتی، صادر کننده تسهیلات وام حاشیهای و فروشنده ارز هست.
جمع بندی
رگوله ASIC یک رگوله سطح یک هست که در واقع ناظر نهادهای مالی در کشور استرالیا هست. این رگوله یکی از رگولههای معتبر جهانیه که بروکرهایی مثل اینگات و Aus Global رو رگلاتوری کرده.
رگوله ASIC به بروکرها اجازه نمیده که خدماتش رو به ایرانیان ارائه بده، با این حال توضیحاتی در رابطه با این رگوله برای شما بیان کردیم تا باهاش بیشتر آشنا شده و از خدماتشون اطلاع پیدا کنین.
